《汽车制造商行业、制船行业授信调查报告》(2个文件).rar 贷款用途：　 1、公司经营模式： 　　　北泰汽车工业有限公司主要经营设计、制造加工汽车制动系产品、汽车零部件、五金标准件、机电产品等。注册资金为71000万元，资金已经全部到位。公司股东分别为顺利国际有限公司和****汽车工业控股有限公司。 　　　　目前子公司有A省传动系和减震器两家公司及B市的汽车悬架制造公司。公司在冷轧钢带、模具钢、化工材料和化学制剂等原材料采购方面全部由总公司统一采购和结算，公司总部的供货商都是具有较高信誉的老客户，在收到原材料时公司要经过严密的质量检验措施，每批次每炉材料都要求供货商提供检验证明，然后发往A省分公司进行加工，A省分厂在加工前再进行复查，保证生产前原材料100％的合格，其他辅料有分公司自行采购。加工为成品时由总公司统一进行销售报关出口和收款。 　　　　A省分公司主要是以生产传动系统和减震器为主要产品。采用国内领先同步国际的柔性生产线，目前共有设备700台套，包括美国MINSTER高速冲压线、加拿大ABB自动焊接线、日本KOMATSU全自动压机、自主设计制造的半自动焊接等先进技术、技术工艺先进装备精良的日本小松生产线。 　　　　截止到目前公司货币资金中保证金为1500万元，用于H银行灯市口支行5000万元银行承兑汇票保证金使用。质押贷款金额为1.68亿元，分别为交通银行的4800万余、招商银行的1000万元和华夏银行的1.1亿元。 2、授信原因及资金缺口： 北泰汽车有限公司是中国汽车零部件最大出口商之一；获得B市市科委认证为高新技术企业；获得ISOTS16949汽车行业国际质量认证体系QS9000认证和ISO9001国际质量体系认证；B市－****年B市经济开发区纳税10强；B市对外经济贸易委员会认定为先进技术型企业；****年10月于X区联交所主板上市；摩擦材料通过欧洲ECER90和美国AMECA认证；中国首家也是唯一一家通过美国LINK国家实验室制动效能系统评估BEEP认证企业。北泰汽车工业有限公司与S市工业投资（集团）有限公司签署销售协议，协议计划在****年度供货业务量达到4亿元人民币。同时与欧美的多家公司签署长期销售协议，产品涉及刹车蹄和刹车片、复合摩擦材料等。其中与HONEYWELL公司签署销售协议6000万美元，****年已经销售37854万元；与MORSE公司签署销售协议8000万美元，****年销售30000元人民币；与NUCAP公司签署销售合同金额为19100万美元，****年销售22520万元。 3、资金缺口： 北泰汽车工业有限公司的主要业务合作伙伴在欧洲和南美洲的4家公司。****年与多家公司签订销售合同，销售产品涉及金额达到3.4亿美元，其中1.2亿美元采用电汇方式付款，再进行结汇，有370万美元采用信用证付款方式，公司为了提高资金的使用效率，均采用打包方式提前收回资金。预计****年度打包业务最少可达到400万美元。公司从采购原材料到出产品周期为45天，报关通过海运运到国外为45天，收款时间为60天，整个周期共需150天。全年资金周转约为2.4次。同时公司根据****年销售计划，全年预计销售收入20亿元。为达到预计目标需要贸易融资额度3000万元人民币来加快资金周转。 4、授信用途 北泰汽车工业有限公司申请3000万元人民币贸易融资额度，主要用于打包贷款业务以加快资金周转。 5、提款方式： 如授信申请通过审批，北泰汽车工业有限公司将马上启用打包3000万元贷款额度。 6、还款来源： （1）公司在符合银行信贷政策及会计政策的前提下，使用信用证到期结汇的资金　　予以还款。 （2）北泰汽车工业有限公司将用自有资金偿还贷款。公司****年度销售收入为15亿元，货币资金4亿元。预计****年销售收入将达到18－20亿元人民币，有足够的现金流偿还此比贷款。 （3）担保单位****汽车集团有限公司注册资金2.2亿元人民币，总资产5.12亿元，****年销售收入为6.48亿元，有能力予以进行贷款偿还。