中等职业学校保险事务专业教学标准（试行） 一、专业名称（专业代码） 保险事务（120500） 二、入学要求 初中毕业或具有同等学力 三、基本学制 3年 四、培养目标 本专业坚持立德树人，面向各类保险企业和其他金融机构，培养从事保险 销售、客户服务、保险初级业务等一线工作，德智体美全面发展的高素质劳动 者和技能型人才。 五、职业范围 序号 对应职业（岗位） 职业资格证书举例 专业（技能）方向 1 保险业务员（直销） 保险销售 2 电话销售员 3 柜面客户服务员 保险销售从业人员资格 保险客户服务 4 呼叫中心客户服务员 证书 5 出单员 保险初级业务 6 理赔查勘员 说明：可根据区域实际情况和专业（技能）方向取得1 或 2 个证书。 六、人才规格 本专业毕业生应具有以下职业素养、专业知识和技能。 （一）职业素养 1. 具有良好的职业道德，能自觉遵守行业法规、规范和企业规章制度。 2. 具有认真负责、吃苦耐劳和勇于创新的精神。 3. 具有良好的服务意识。 43 12-61◎01.indd 43 2015-2-9 17:12:36 4. 具有团队合作意识，善于与人沟通。 5. 具有一定的自制能力和抗挫折能力。 6. 具有一定的分析问题和解决问题能力。 7. 具有学习能力和岗位迁移能力。 8. 具有健康的体魄和承担繁重工作的良好身体素质。 （二）专业知识和技能 1. 掌握风险与保险的基础知识，能为客户管理风险及处理保险合同业务。 2. 掌握财产保险和人身保险基础知识，能进行保险销售、录单出单、客户 服务等基础业务操作。 3. 了解保险相关法律法规，能初步分析保险案例。 4. 了解金融的基础知识，理解银行、保险、证券的关系，能向客户解释说 明相关内容。 5. 熟悉计算机基本操作技能，能运用计算机进行文字处理和信息管理，能 利用网络获取信息、传递信息、查阅资料及进行业务联系。 专业（技能）方向——保险销售 1. 掌握保险销售的基本方法和技巧，能进行保险产品介绍和销售。 2. 能指导客户填写保险单证，能为客户制作保险建议书。 专业（技能）方向——保险客户服务 1. 掌握保险企业柜面服务的内容及流程，能办理一般的柜面业务。 2. 掌握保险业务内容及要求，能从事基本的客户咨询服务。 3. 掌握客户服务的基本技巧，能协助处理客户投诉。 专业（技能）方向——保险初级业务 1. 掌握保险企业业务流程，能进行单证录入、整理等工作。 2. 理解保险产品知识，能对客户的出险状况进行查勘、界定保险责任。 3. 了解保险理赔基础知识和技能，能协助测算理赔损失金额。 七、主要接续专业 高职：保险实务、金融保险、机动车辆保险、医疗保险实务、金融管理与 实务 本科：保险学、金融学 44 12-61◎01.indd 44 2015-2-9 17:12:36 八、课程结构 顶岗实习 综合实训 专业（技能）方向课 保险客户服务 保险初级业务 专业选修课 保险销售方向 方向 方向 1. 世界保险认 1. 客户投保行为分 1. 客户接待与咨询 1. 保险公司业务 知 析 2. 柜面业务处理 流程认知 2. 保险网络销 专业技能课 2. 销售约访与洽谈 3. 业务回访与追踪 2. 业务单证处理 售 3. 保险建议书制作 4. 客户投诉处理 3. 现场查勘 3. 社会保障基 4. 电话销售技巧 4. 理赔案件调查 础 4. 职场心态与 管理 5. 其他 保险礼仪与沟通训练保险法律法规应用人身保险业务处理财产保险业务处理 办公软件应用 专业核心课保险认知 职业生涯规划职业道德与法律经济政治与社会 计算机应用基础 公共选修课 哲学与人生 体育与健康公共艺术 语文 数学 英语 历史 1. 心理健康 公共 2. 其他 基础课 九、课程设置及要求 本专业课程设置分为公共基础课和专业技能课。 公共基础课包括德育课、文化课、体育与健康、公共艺术、历史，以及其 他自然科学和人文科学类基础课。 专业技能课包括专业核心课、专业（技能）方向课和专业选修课，实习实 训是专业技能课教学的重要内容，含校内外实训、顶岗实习等多种形式。 45 12-61◎01.indd 45 2015-2-9 17:12:36 （一）公共基础课 序号 课程名称 主要教学内容和要求 参考学时 依据《中等职业学校职业生涯规划教学大纲》开设， 1 职业生涯规划 32 并与专业实际和行业发展密切结合 依据《中等职业学校职业道德与法律教学大纲》开设， 2 职业道德与法律 32 并与专业实际和行业发展密切结合 依据《中等职业学校经济政治与社会教学大纲》开设， 3 经济政治与社会 32 并与专业实际和行业发展密切结合 依据《中等职业学校哲学与人生教学大纲》开设， 4 哲学与人生 32 并与专业实际和行业发展密切结合 依据《中等职业学校语文教学大纲》开设，并注重 5 语文 198 在职业模块的教学内容中体现专业特色 依据《中等职业学校数学教学大纲》开设，并注重 6 数学 162 在职业模块的教学内容中体现专业特色 依据《中等职业学校英语教学大纲》开设，并注重 7 英语 198 在职业模块的教学内容中体现专业特色 依据《中等职业学校计算机应用基础教学大纲》开设， 8 计算机应用基础 144 并注重在职业模块的教学内容中体现专业特色 依据《中等职业学校体育与健康教学指导纲要》开设， 9 体育与健康 144 并与专业实际和行业发展密切结合 依据《中等职业学校公共艺术课程教学大纲》开设， 10 公共艺术 36 并与专业实际和行业发展密切结合 依据《中等职业学校历史教学大纲》开设，并与专 11 历史 36 业实际和行业发展密切结合 （二）专业技能课 1. 专业核心课 序号 课程名称 主要教学内容和要求 参考学时 了解经济学及货币金融常识；掌握风险及风险管理 的基本知识；理解保险与风险管理的关系；掌握保险、 1 保险认知 108 保险合同、保险经营原则；使学生具备基本的专业思 维和专业分析能力 46 12-61◎01.indd 46 2015-2-9 17:12:36 续表　 序号 课程名称 主要教学内容和要求 参考学时 了解礼仪基本知识；掌握形象礼仪、语言礼仪、通 信与文书礼仪、社交礼仪、商务礼仪、职场礼仪等内 保险礼仪与沟通 2 容；能按照礼仪要求开展保险业务；了解沟通的原则、 72 训练 技巧和方法；掌握语言沟通、非语言沟通、人际关系 处理技能；能与领导、同事、客户等进行有效沟通 掌握保险法的基本内容；熟悉与保险公司业务紧密 保险法律法规 相关的保险专业代理机构监管规定、保险销售从业人 3 108 应用 员监管办法、民法通则等；能运用所学知识进行案例 分析；使学生具备保险法律意识和法律基础知识 掌握人身保险基本知识；能解读人身保险的常见产 人身保险业务 4 品；能进行人身保险合同业务处理；能对人身保险条款 72 处理 做实际应用 掌握财产保险基本知识；熟悉财产保险业务环节及 财产保险业务 5 其内容；能解读财产保险的常见产品；能进行财产保险 72 处理 合同业务处理 掌握 Word、Excel、PowerPoint、WPS 文字、WPS 表格、WPS 演示等常见办公软件的基本功能和使用方 6 办