XX人寿营销渠道综合金融理财师管理办法 （2016 年版） 第一章 总则 第一条 为了推动集团大金融战略及终极客户战略的落 地实施，实现产品、渠道、服务的创新与融合，一站式满足客 户金融资产管理需求；同时迎合在互联网环境下，客户消费行 为方式的转变，逐步探索新型销售模式和队伍管理模式的需 求，引导销售队伍转型，根据集团《XX保险集团综合金融理 财师管理办法（2014 试行版）》结合寿险具体情况，特制订 寿险《XX人寿营销渠道综合金融理财师管理办法》（2016 年版）。 第二条 综合金融理财师是一支具备较高综合素质、 全面理财规划能力和卓越服务理念的销售队伍，旨在以终极 客户思想为核心，为中高端客户提供一站式金融资产管理与 服务，并得到客户更多信任，拥有较高的社会地位，受客户 尊重，是客户“最值得信赖的人”。 第三条 XX人寿综合金融理财师队伍培养体系分为 储备、初级、中级、高级和资深五个阶段。 第二章 综合金融理财师的考核办法 第四条 综合金融保费计算标准： 综合金融保费=除销售人员所属渠道外的其他渠道产品 保费之和; 1）产险产品按照实收且起保保费计入; 2 2）团险产品按照实收保费计入； 3）小微产品只计入保险保费，并按照年化保费计入； 4）上述之外其它可以销售的产品按照销售额的 5%计 入，未来公司可销售产品拓展后的计入规则另行公布。 第五条 综合金融理财师职级考核采用季度考核，即每 年一月、四月、七月和十月为考核月，对应的考核区间为考 核月份的上一个季度； 初级综合金融理财师及以上职级开 始参加维持考核； 第六条 各级别综合金融理财师考核标准要求： A 储备综合金融理财师 （一）定位：储备综合金融理财师是理财师队伍的入围 阶段，是正式认证前的队伍储备人员。 （二）入围标准： 1、考核季内综合金融保费大于 9000 元（含）； 2、考核季内每月均达成XX人力标准； 3、年龄：45 周岁以下（含）； 4、学历：大专或同等以上学历。 B 初级综合金融理财师 （一）定位：初级综合金融理财师是理财师队伍中正式 职级的第一个职级。开始享受相应福利待遇。 （二）晋升标准： 1、通过内部初级综合金融理财师培训认证； 2、考核季内综合金融保费大于 20000 元（含）； 3 3、跨渠道销售条线数大于 2 条（含）； 4、考核季度末月达成营销XX之星正式会员标准； 5、年龄：45 周岁以下（含）； 6、学历：大专或同等以上学历。 （三）维持标准： 同晋升标准要求，年龄增长不受维持标准要求。 C 中级综合金融理财师 （一）定位：中级综合金融理财师，是正式理财师队伍 中的中坚力量，具备较为全面的综合金融理财能力，产能稳 定，业绩突出。 （二）晋升标准： 1、获得 CHFP 三级认证； 2、任职初级综合金融理财师半年及以上； 3、考核季内综合金融保费大于 50000 元（含）； 4、跨渠道销售条线数大于 3 条（含）； 5、考核季度末月达成营销XX之星正式会员标准； 6、年龄：45 周岁以下（含）； 7、学历：本科或同等以上学历； （三）维持标准： 同晋升标准要求，年龄增长不受维持标准要求。 D 高级综合金融理财师 （一）定位：高级综合金融理财师是综合理财师队伍中 的精英人员，具备娴熟的综合理财产品销售能力和客户综合