传玺财富 优越人生 2018年开门红玺越人生产品培训 ——产品基础知识篇 目录 01 02 04 产 品 概 述 玺 越 解 读 销 售 流 程 05 03 聚 财 宝 解 读 06 关 键 金 句 观 念 沟 通 2 及 建 议 书 说 明 玺越人生销售技巧——导入 短信： 陈老师，您好！中国平安30周年司庆，特别巨献全新旗舰型财富管理计划，交30万保证领取40万，交300万保证领取400万，且年年有领取，年年有分红，同时还能二次增值，限时限量。详询：XXXXXXX 电话： 陈老师，您好，我上午给你发了短信，收到了噻。中国平安30周年司庆，特别巨献全新旗舰型财富管理计划，交30万保证领取40万，交300万保证领取400万，且年年有领取，年年有分红，同时还能二次增值。因为这个计划是在太好了，好多客户多早豆开始排队，公司都只能限量销售了。你是我最好的客户，这么多年一直支持我，所以我帮你向公司申请了一个名额，你看今天晚上还是明天晚上有空，我来给你讲一下？ 3 玺越人生销售技巧——导入 见面 业：陈老师，去年见面后，又过一年了，你还是那么精神饱满，状态也不错。是这样的，前面我们电话里说过，因为平安30周年庆，特别巨献全面财富管理计划，交30万保证领取40万，交300万保证领取400万，且年年有钱领，年年有分红，还可二次增值。今天就是想和你详细介绍这个计划的，估计需要30分钟左右，那么现在开始吧。 4 玺越人生销售技巧——需求激发 业：“标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构，总部在美国纽约。它曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式。它把家庭资产分成四个账户，这四个账户作用不同，所以资金的投资渠道也各不相同。只有同时拥有这四个账户，并且按照相对固定合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。“ 操作要点：提前打印好标准普尔图，参照图片进行讲解，客户更容易理解 5 玺越人生销售技巧——需求激发 业：“第一个‘账户’是短期消费，也是我们常说的要花的钱。比如日常生活，买衣服、美容、旅游等都应该从这个账户中支出。” 业：“ 这个账户您肯定有，但是我们最容易出现的问题是占比过高，很多时候也正是因为这个账户花销过多，而没有钱准备其他账户，所以科学的理财建议此项占比为10%，准备好3-6个月生活费，让我们从容应对日常生活支出。 业：“银行卡上的活期储蓄、各类‘宝’式货币基金及信用卡都属于这个账户。” 6 玺越人生销售技巧——需求激发 业：“第二账户是意外重疾保障，也是我们说的保命的钱。这个账户一定要专款专用，要在家庭资产配比中占到20%左右。” 业：“ 主要用于保障在家庭成员出现意外事故、重大疾病时，有足够的钱来解决突发的大额开支。这个账户平时看不到作用，但是到了关键的时刻，只有它才能保障您不会为了急用钱卖车卖房，股票低价套现，到处借钱。” 业：“没有这个账户，您的家庭资产就随时面临风险，所以叫保命的钱。这个账户一般需要配置人寿保险、意外保险及医疗保险。” 7 玺越人生销售技巧——需求激发 业：“第三个‘账户’是保本升值，目的是准备养老金或子女教育金，要保证本金安全并抵御通胀，所以收益不一定很高，却是长期、安全、稳定的，占比40%左右。” 业：“这个‘账户’有几点要注意。首先，不能随意取出使用。不能说是要准备养老金，但经常被买车、装修用掉。“ 业：“其次，每年或每月有固定的钱进入这个‘账户’，才能积少成多。 业： “最后，家庭和企业资产相隔离，受法律保护。很多人年轻时风光老了却穷困潦倒，就是因为没有这个‘账户’。这类产品主要有长期债券、分红保险以及养老保险。” 8