团险契约实务基础知识 课程目标 了解团险业务契约实务操作方面的基础知识，并初步掌握业务处理过程中单证的种类及填写方法。 一、1主流：传统投保流程 一、2探索：新型销售模式-e门店 4 提供灵活的产品方案 产品 服务 渠道 运营 进一步实现电子化服务 提供实时便捷的投保、保全、查询、客户通知服务 促使渠道型业务由手工线下交易升级为电子化交易 大力拓展新型业务渠道 总部统一管理与地方灵活适应相结合 保持合理运营成本 e 门 店 互 联 网 销 售 平 台 短险业务发展迅速，竞争激烈 内外部监管日臻完善，规范要求提高 举例 5 主要变化点：一、不再需要保险公司批量打印纸质保单和送达客户了，但仍然提供可以单独打印，满足个别客户需要纸质保单的要求。二、开发了客户网上自助服务的通道，客户可以利用网络自主查询和下载保单了，相比传统模式更加便利客户。 举例 一、3新型销售模式-学平险电子保单 6 学生险电子保单承保流程图 主要流程变化：电子保单与传统流程相比，新增了保单生效告知、电子签章、网上查询下载三个环节。 电子保单获取：客户在保单生效后，即可登陆公司网站，通过身份校验后，查询/下载其电子保单。 保单缮制：一般情况下，不再为客户提供纸质保单。对有特殊需求的客户，可在柜面为其打印电子保单。 一、3新型销售模式-学平险电子保单 一、3新型销售模式 客户投保 客户投保 业务员接单 回公司柜面出单 保单缮制 邮寄或上门送保单 现场在线出单 现场打印保单、邮件发送电子保单、网上查询保单 3-5天 最快几分钟 二、投保实务 投保单证填写 投保单证填写分类介绍 回执核销 投保单证填写 团单类 普通团单类 建工险类 清单汇交类 10 10 1、团体保险投保单。投保团体长险（除团体年金保险）、团体短险时填写。 2、投保交费清单。允许书面文件与电子文件两种格式。对于提交电子文件的，在送达保险合同时，应要求投保单位填写《被保险人清单信息确认书（新单）》并加盖投保单位章。 3、销售人员报告书（团体）。 4、投保含死亡责任险种应提供被保险人书面签字的同意的证明，可以是在《被保险人清单》上签字确认，也可以在《投保要约确认书》上签字确认。 5、组织机构代码证和身份证复印件。 填单所需资料---基本资料 二、1普通团单的投保资料构成要件 11 11 投保交费清单 提交清单汇交件时填写。 清单汇交 汇交申请书（乙） 清单的设计与填写规则同普通团体保险。清单汇交件需被保人在清单上签字，或其他被保险人同意投保的证明。不允许使用投保声明书。 填单所需资料---基本资料 二、2清单汇交件的投保资料构成要件