续期服务技巧 二、续期指标解析 一、概述 三、续期服务技巧 目 录 CONTENTS 一、概述 续期保费的定义 续期服务的重要性 一、概述—续期保费的定义 续期保费的定义：指约定按期缴方式支付保费的合同，其二次及二次以后的保费 例： 客户艾**，于2012年5月购买了百万身价5年期产品，年缴保费5千元， 其在2013年5月第二次缴费起，至2017年中所缴保费均称续期保费。 第二年缴费一般称为二次保费，第三年缴费一般称为三次保费，以此类推。 一、概述-续期服务的重要性 一、概述—续期指标解析 客户服务指标解析 1.宽限期 2.失效 KPI指标解析 1.13个月、25个月继续率 1、宽限期的定义：保单自应缴费日起60个自然日为该保单的缴费宽限期。宽限期内缴费均为正常缴费。 （注：由于公司与银行合作进行保费扣款存在时间误差，所以应至少提前宽限期末三个工作日进行缴费，以免因为保费未到公司账户而导致保单失效。） 2、失效的定义：保单在宽限期结束后仍未缴费的，即进入失效期，保单临时失效直至客户办理复效、退保。客户在保单失效日起两年内仍未办理复效、退保的，即为永久失效。 （注：保单一旦失效即停止分红及赔付，如果以后办理复效需根据失效时间的长短及应缴保费金额缴纳不同金额的滞纳金；办理复效后，失效期间停止的分红不予补偿；40岁以上的健康险客户办理复效，需重新体检，如体检不合格将涉及加费承保或免责。） 二、续期指标解析—宽限期、失效 第13个月保费继续率 = 当月前推14个月之该月承保仍然有效的期缴保费 当月前推14个月之该月承保的新保期缴保费 ×100% (注：13个月继续率称呼源自欧美宽限期30天产生的定义，后保监部门将宽限期延长为60天。为了统一称谓没有将其进行改动，第二期仍称为13个月继续率，随之第三期称之为25个月继续率 。) 二、续期指标解析—第13个月保费继续率 当月前推26个月之该月承保仍然有效的期缴保费 当月前推26个月之该月承保的新保期缴保费 ×100% 第25个月保费继续率 = 二、续期指标解析—第25个月保费继续率 清单的核对与整理 合理制定收费目标 电话的提醒与催缴 上门服务要点与技巧 问题件的处理 失效保单管理 三、续期服务技巧 核对清单与整理清单区别是什么？ 1、核对清单：收到应收/未收清单后，检查保单信息是否完整、是否有错误 ， 发现问题及时反馈、解决。 2、整理清单：收到应收/未收清单后，将清单进行分类整理。 三、续期服务技巧—清单的核对与整理 按保费情况整理：大额保单数量。 按保单期次整理 ：二年、三年、三年以上。 按应缴日整理：当月总应收、总保件；前十天、中十天、后十天的保费占比。 按销售人员整理：是否是本人的客户，提前沟通。 重要客户：大单客户、疑难客户、特殊客户。 缴费方式 ：是否已办理转账手续。 按是否有开发潜力整理：大单客户、优势年龄。 三、续期服务技巧—清单的核对与整理