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个险渠道孤儿单管理办法及区域化管理推广宣导孤单管理工作要点介绍44页PPT

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孤儿 个险渠道
资料大小:1973KB(压缩后)
文档格式:PPT
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更新时间:2024/1/23(发布于广东)

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文本描述
个险渠道孤儿单管理办法及区域化管理推广宣导 主要内容 保单服务专员现状 孤 儿 保 单 管 理 办 法 孤儿保单服务管理办法 服务专员管理办法 立足于规范公司内部孤单保单管理规则 建立统一的孤单管理制度,理顺孤单处理流程 建立外部销售人员的孤单服务规范 通过强化服务品质管理,有效促进 孤单服务与再开发 明确保单服务专员在孤单管理中定位 通过日常考核、委托报酬管理,建立 保单服务专员管理规范,有效支持 收展队伍发展 孤儿保单 孤单管理办法在孤单管理制度体系的定位 修订后《孤儿保单管理办法》的核心导向: 核心导向 孤儿保单资源向收展队伍倾斜 最大限度地支持收展队伍的发展; 以收展队伍的专业化服务提升孤儿保单客户满意度; 通过服务品质提升,最终实现孤儿保单资源的深耕。 重要作用: 孤儿保单管理办法解读 孤单管理办法核心内容介绍 01 Part 孤单管理办法核心内容介绍 主要特点: 导向明确 包容灵活 科学规范 明确支持收展队伍发展 明确孤单归属公司统一管理 支持不同类型孤单的分配 分配方式可灵活选择 提出孤单区域化管理 细化不同类型孤单分配规则及流程 孤单管理办法核心内容介绍(1/5) 1 总则 孤儿保单: 我公司已经销售但无后续跟进服务人员或因多种因素导致暂时无满足条件的服务人员的保单 孤儿保单属于公司资源,由公司统一管理,公司有权以行政方式对孤儿保单进行分配,并享有最终解释权 孤儿保单管理: 孤儿保单管理过程中主要包括孤儿保单的转入、客户相关通知、保单性质识别、保单归集和保单分配等环节 通过加强孤儿保单管理,提高客户管理的质量与效率,最终实现孤儿保单价值利用最大化 核心导向:只允许营销队伍产生的孤儿保单流向收展队伍,不允许收展队伍服务的孤儿保单流向营销队伍。 孤单管理办法核心内容介绍(2/5) 2 管理职责归属 负责《办法》的宣导,培训市县公司岗位人员,统计并分析本省孤儿保单资源的数量和质量,制定本省孤儿保单资源运用策略。 省级公司收展管理部门 负责《办法》宣导和落地实施,根据实际情况平衡孤儿保单资源在支公司间的分配,审核其他相关事项等 市级公司收展管理部门 负责《办法》的宣导和具体实施,执行孤儿保单分配管理流程中的各项具体操作,收集并维护孤儿保单区域地址信息等。 县支/收展专业化支公司 注:省、市、县设立专职客户资源管理岗 孤单管理办法核心内容介绍(3/5) 销售人员申请单 解约单 客户变更单 长期失效单 迁入单 整合单 签订《保险营销员保险代理合同》的个险渠道销售人员在解除代理合同时,其自销和服务的保单 个险渠道销售人员申请转由他人服务并经公司相关管理部门同意的保单 客户主动要求变更服务人员并经公司相关管理部门同意的保单 从辖内不同机构或辖外发生转移迁入的保单 未解约的个险渠道销售人员失效六个月以上的自销保单; 经本渠道认同的其他销售渠道需要跟进服务的保单 孤儿保单 3 根据不同的来源,孤儿保单主要包含以下六类: 来源及性质识别 客户信息是否准确 是否发生客户投诉 销售人员是否违规 孤儿保单 性质识别 正常件 困难件 问题件 普通问题件 能够正常联系到客户且无客户投诉情况发生的保单 由于联系方式不详或变更暂时无法联系到客户的保单 出现销售人员截留挪用保费等违规行为的保单 保单 服务 专员 跟进 案件 孤单 分配 孤单管理办法核心内容介绍(3/5) 3 来源及性质识别 公司研发规定的主险与短期附加险、主险与长期附加险、主险与主险组合等保单。例如:国寿瑞鑫两全保险(分红型)(2013版)与国寿附加瑞鑫提前给付重大疾病保险(2013版) 新产生的孤儿保单,投保人仍至少有一位代理合同有效的个险渠道销售人员为其服务,则这份孤单就是非纯孤儿保单。 新产生的孤儿保单,若投保人没有任何代理合同有效的个险渠道销售人员为其服务,则这份孤单就是纯孤儿保单。 组合性孤儿保单 非纯孤儿保单 纯孤儿保单 什么是组合性孤儿保单? 什么是非纯孤儿保单? 什么是纯孤儿保单? 孤单管理办法核心内容介绍(4/5) 4 分配规则(1/4) 基本概念。。。。。。以下内容略