保单整理 专业致胜——最佳管理实践 刘琳 万一 个人简介 入司时间：1998.8 目前职级：资深主管 拥有客户数：1200余人 2010年3月通过RFC美国财务规划师认证 缘起 手中持三宝 简历（一直在路上） 专业沟通工具 持续的感动 一直在路上 我的专业工具 我的工作室 万一 我的收获 主要通过专业的保单年检服务拓展业务，成功率达80%以上。 目前累计年检家庭数40个，成功33个家庭。 其中健康险的保额有500万、300万、100万，50万…… 最高保费十年期交100。 观念 自我包装 创造对客户有用的价值 通过沟通让客户的思想与自己同步 给予高端客户足够的面子 专业保单整理流程 邀约 整理 面谈 邀约时常见的异议处理 您知道您的意外保障是多少吗？ 您知道您买的保险哪些能避税吗？ 您知道您购买的保险与您的身价匹配吗？ 我家已经有人帮整理过啦！ 我们没有时间。 整理步骤 拍照 用FC卡整理 将电子版发至客户邮箱 面谈 成功案例 万一 理财金字塔 面谈要点 让客户清楚自身保障情况 利用财富金字塔分析客户保障不足之处 促成签单 五年生存期概念 三项费用：异地求医请专家，进口药品和医疗器械，五年的收入损失费用 重疾险不是医疗险，而是工作收入损失险，患重大疾病以后最重要的是以后的五年生存率，挺过这五年他的生存期和常人是一样的，这五年你有足够的收入来维持你的生活品质吗？ 医学只能救一个人生理生命，但不能救一个家庭的经济生命，南非一名医生的觉悟让第一份重大疾病（健康）保险诞生了… 在中国现有的医疗体制下，如何能预防并对症治疗及后续护理，曾是一名胸外科医生，参与过千台手术，参与并设计多款健康险的，中国重疾险之父丁云生老师给了我们许多的启发，我知道了怎么体检是最科学的，三分之一的重疾用什么方式就可以预防的，我知道在中国哪家医院可以做最高水平的对症治疗，我知道了不同医院的心脏病手术的死亡率竟相差了14.97倍…此刻我非常想把学到的所有跟我的家人，我的客户朋友们做分享，告诉他们你们规划的健康险多么重要，它代表的是你们家庭财富的命脉与根基… 刘琳心声 我从业十六年，从1999年开始帮客户规划健康险，近五年来我几乎每周都有大病理赔的案例送交公司理赔科，有的是朋友托朋友把病历和诊断报告送给我看（他们想了解所患疾病是否在理赔范围），我总结这些病例，大部分属于癌症，胃癌肠癌与肝癌及乳腺癌居多，想一想，在我们每个人身边都会有亲戚，朋友甚至是家人，因为患癌而停下工作放下一切去接受治疗，这几年来作为一个看得如此多，感受如此强的我一直都在盼望有一款适合每个家庭都能买得起的防范癌症风险的险种，真正守护我们的家人和朋友，今天他来了，所以我首先为自己投保了基础保额50万的防癌险，为我的责任护航。。。。。。。以下内容略