同心破万里，携手跨未中意人寿个人营销渠道经营系统 中意理财，睿启未来 GCFP专题培训 课程目标 认同理财师职业发展方向， 了解中意理财师发展路径。 课程大纲 1 理财概述 2 理财师职业介绍 3 中意理财师之路 1.理财概述 词解 理财：治理财物 《易·系辞下》：“理财正辞，禁民为非曰义” 孔颖达 疏：“言圣人治理其财，用之有节” 1.理财概述 理财的智慧 你不理财，财不理你 君子爱财，取之有道 精打细算，量入为出 聚沙成塔，集腋成裘 借鸡生蛋 生财有道 鸡蛋不要放在一个篮子里 1.理财概述 理财的意义 创造财富 积累财富 保障财富 传承财富 1.理财概述 理财市场现状及前景 新兴 这个庞大的群体中，财富迅速增长。 资本市场、资本控制、货币不可兑换性以及严格的许可要求正在有序发展。 在年轻的成功企业家中，只有一部分人具有对外投资的意愿或能力。 发展 建立财富基础，巩固资本市场，并制订有选择性的限制性法规。 投资者经验更为丰富，涌现出第二代高资产净值人士。 高资产净值人士在国内寻求财富积累，在国外寻求资产保障。 成熟 随着资本市场的快速发展，财富呈现高度集中化。 客户寻求多种途径以实现其全方位的财富管理需求。 印度 中国 韩国 印尼 台湾 日本 新加坡 香港 最不成熟 最成熟 1.理财概述 中国个人理财时代来临 截止2015年，中国人均GDP7957美元，世界排名77位。 截止2015年，中国个人可投资资产约126万亿，人均可投资资产2932万元，年均增长率16%。 专业调查显示，80%以上的中国人分配资产是无计划的， 70%的人希望有自己的理财师。 2.理财师职业介绍 理财师职业内容 即理财规划师(Financial Advisor)， 是为客户提供全面理财规划的专业人士。 按照劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》， 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法， 针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标， 提供综合性理财咨询服务的人员。 2.理财师职业介绍 理财师职业起源 初创期 扩张期 发展期 2.理财师职业介绍 理财师职业前景 在美国，《美国职业评级年鉴》近年一直把理财师评为美国最佳职业。 在中国，年收入达30万元以上的家庭超过两千万户，按照1个理财师服务30人估算，国内理财师的缺口至少是70万人。 2.理财师职业介绍 理财师职业前景 未来五年中国最赚钱的职业 1、理财规划师 2、人力资源师 3、企业高级策划、公关经理 4、游戏、动画设计工程师 5、公务员 6、电子商务工程师 7、网络媒体高级编辑 8、职业规划师 9、网络销售 10、律师 来源：网易财经 。。。。。。以下内容略