**市分公司个险渠道进一步加强人身保险经营 业务风险排查工作方案 01 02 03 04 背景目标 职责分工 部署安排 开展要求 背景意义 工作背景 7月17日，江苏保监局印发《关于进一步加强人身保险经营业务风险排查工作的通知》（苏保监办发〔2018〕116号），要求各人身险公司按照文件要求组织开展风险排查工作。 本次排查是在前期治乱打非、大巡查大整治、乱象治理等排查工作的基础上，更为聚焦群体性、系统性以及严重违法案件等重大风险及风险隐患的排查发现和有效处置。 7月25日下午，省分公司对《进一步加强人身保险经营业务风险排查工作方案》进行了视频宣导部署。 7月30日晚上，市分公司对《进一步加强人身保险经营业务风险排查工作方案》进行了视频宣导部署。 工作目标 认真贯彻落实江苏保监局、省分公司文件要求，在扎实推进销售乱象、市场乱象自查自纠的基础上，按照“突出重点、抓早抓小，预防为主、源头治理”的原则，开展人身险经营业务风险的排查，达到防范群体性事件、杜绝系统性风险、避免严重违法案件的工作目标。 排查内容 时间范围：2017年1月1日以来至今。 风险范围：包括人员管理、业务管理、单证管理、印章管理、违法案件及其他风险六个方面。 1.人员管理风险 防范重点：从业人员参与民间集资、在理财公司兼职、以理财公司或冒用保险公司名义违规销售非保险金融产品、挪用截留保费等问题或风险。 排查内容 排查重点：抓好关键人员和关键岗位，“重点”业务员和营销团队确保100%全覆盖。 2.业务管理风险 防范重点：重点是虚假业务、虚假理赔、冒领保险金、虚列佣金、洗钱、非法销售境外保单等问题或风险。 排查重点：要抓好高风险领域，单位出资投保个人保险业务、存在异动的高现金价值业务、大额保全业务、短期内大规模退保业务确保100%全覆盖。要抓好高风险渠道，与代理等中介机构的合作业务确保100%全覆盖。 3.单证管理风险 防范重点：私印单证、伪造变造单证、使用已作废单证等问题或风险。 排查重点：要抓好风险焦点，投保单、保单、保险卡、批单、收据、发票等重要有价单证的设计、印制、存放、申领和发放、使用、核销、作废、遗失等控制环节确保100%全覆盖。 4.印章管理风险 防范重点：擅自用印、私刻公章等问题或风险。 排查内容 排查重点：要抓好用印流程回溯审核，对重要业务事项及财务支出事项的用印审批确保100%全覆盖。 5.违法案件风险 防范重点：涉嫌保险诈骗、非法经营、非法吸收公众存款、集资诈骗、职务侵占、挪用资金等犯罪问题或风险。 排查重点： 要抓好舆情监测，网站、报纸、电视等媒体涉及保险业的相关信息确保100%全覆盖，及时甄别属于案件线索的信息。 要抓好外部检查和内部审计结果的运用，对检查发现的问题线索确保100%全覆盖。 要抓好信访处置，对举报和投诉反映的问题线索确保100%全覆盖。 6.其他风险 防范重点：其他可能对公司经营活动造成重大影响的问题和风险。 排查重点：要抓好资金资产清查，公司现金和银行存款账户、保费上划、费用拨付、固定资产流转等确保100%全覆盖。 职责分工（市分公司层面） 市分公司个险渠道成立以李总为组长的专项风险排查工作领导小组，下设工作小组。 领导小组成员由市分公司个险销售部及收展发展部经理室成员、各经营单位个险分管经理组成；工作小组由市分公司个险销售部及收展发展部综合岗及人管岗组成。 各经营单位应参照成立本机构人身保险经营业务风险排查工作领导小组和工作小组，及时部署、实施本单位排查工作。 个险渠道分管总为第一责任人，对风险排查及整改负最终责任,要亲自部署工作、带队督导检查、审核本渠道排查报告并签字确认。 市分公司个险销售部为本次排查的主体责任部门，对分工事项细化排查对象和排查方式，明确工作标准和底稿留存要求，提供数据支持，并负责组织推进、落实追踪、汇总审核和问题整改。同时还需对排查发现的销售人员违规行为进行查处。 市分公司。。。。。。以下内容略