综合理财团队建设 目录 1 我们目前存在的最大危机 结论 万一 理财团队的特性及发展方向 我们目前存在的最大危机是什么？ 我们目前存在的最大危机 一、营销团队不断萎缩 二、营销人员不懂什么叫保险销售 二、渠道经营越来越单一 三、严重缺乏营销团队管理人才 四、城区主阵地越来越被动 五、各级机构经营基础越来越弱 六、内勤人员服务水平越来越弱 如果我们有一支销售力极强的营销团队。。。。。。 团理财队的特性及发展方向 理财经理团队最初的定位 通过对银保客户提升服务品质，从而进一步挖掘客户需求，为其做完善的家庭财务规划的一支高素质、高绩效、高收入的银保系统专业化营销团队 理财团队发展的三个层次 理财团队的最高境界 **综合理财团队的运作核心 万一 理财团队销售运作流程 **理财团队的快速育成 新人的训练与育成要点 一、当人力超过10人时，将重点转入到训练。先着手让这些人实现销售，产 生绩效收入，既可以为后期招聘打下基础， 同时也可有效降低人力成本。 二、前期训练重点只有两个方面，一是观念引导，二是销售模式的训练。其它都可忽略。 三、训练前必须建立标准运作模式，有统一的运作流程，标准的邀约、接洽、产品讲解话术、促成话术。要求所有人员必须严格按整体要求进行训练讲解，不得擅自更改。 四、严格训练通关之后发放相应客户资源进行实战训练，在面见客户的同时进行问题的汇集与研讨，形成统一的应对策略，再训练、再见客户、再总结研讨。。。。。直至形成一套有效的、现阶段最佳的讲解模式 五、在训练过程中一定要充分调动起所有参训人员的主观能动性，使其在研讨过程中积极参与。 人 才 引 进 理想的筹备负责人 高学历、高阅历 具备很强的年青团队驾驭能力 具备培训讲师的基本素养 有过硬的工作作风及问题解决能力 能够真正做到每一个入司新人的育成 归结一点：要能够成为团队的精神领袖 万一 筹备负责人的引进条件 来自于市场中较大公司 年龄不超过40岁 对从事该行业坚定不移 直接管理团队或现任团队主管 过往年收入在十万以上 对个人及目前团队很有信心 在所在公司有良好的口碑 同业引进的注意事项 专人负责，频繁跟踪 严格依据筹建行事历执行计划 大量物色，重点沟通，数量决定成败 不同层级，沟通重点不同 沟通时注意多听少说，引导对方自己说出对现状不满之处 不要把物色和首次面谈的任务交给机构总 对团队负责人的确定慎之又慎 切记一点：你现在的劣势可能就是给他未来提供的空间优势 人员招聘 几点观念： 1）白板的引进将会是团队未来发展的根本 2）白板的育成比老人的改造来的更容易 3）白板的招聘更利于公司对团队的管理 4）白板的招聘与育成更有利于提升公司的造 血功能 5）白板的招聘更有利于公司建立健康的团队 文化。。。。。。以下内容略