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新华盛世赢家产品利益分析案例工具介绍20页PPT

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文档格式:PPT
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更新时间:2021/11/29(发布于江苏)

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文本描述
湖北银代培训室 2015年5月 盛世聚财 锁定未来 个人简介 武二 ** 入司时间:2010年1月 所在机构:武银二联 目前岗位:人员管理岗 人生格言:只要路是对的,就不怕路远。 目录 一、产品认知 二、利益分析 三、案例解析 四、工具使用 产品认知 初次学习: 1.返还高:第一年返还保额的60%,第二年到被保人80岁每年返还保额的30%,且月复利高达5.8%; 2.零风险:每年固定返还,满期还返还所交保费; 3.支取灵活:每年可领取金账户的钱,还可以进行保单贷款。 4、可保单豁免,免交保费,继续享受保单利益。 再次研究: 这是一款可以通过合理规划来覆盖客户全生命周期的资金保障产品。 目录 一、产品认知 二、利益分析 三、案例解析 四、工具使用 利益分析 8月底,一位朋友跟我咨询一款平安的少儿教育金保险计划,让我帮忙看下怎么样: 以0岁女宝宝为例: 年交保费8725元,交18年(保费越交越便宜,10岁后每年保费只需7200多一点) 合计保费:8725*10+7200*8=144850元 可享受保险利益: 1、18、19、20、21岁每年领取12000元大学教育金; 2、28岁领取50000元婚嫁金; 3、65岁开始,每个月可领取3000元作为补充养老金,领取20年; 4、百年以后,下一代还可以继承200000元爱心传承金 5、大病保障 、住院津贴及意外医疗保障,保单豁免。 盛世赢家与同业产品利益对比 同业利益分析:补充养老金是基于中档收益4.5%计算而来,万能险保证利率是1.75%,保证利率之上的利率是不确定的,目前,平安万能险的实际结算利率为4.5%。 利益分析 新华产品目前:保证利率是2.5%,新华白金版万能账户的实际计算利率为5.8%。 产品利益对比:我就想试着算一算,通过盛世赢家这款产品也做一个那样的规划,按照我们目前5.8%的利率,是个什么情况? 利益分析 以0岁女宝宝为例: 年交保费10580元,交费10年, 合计保费:105800元财富规划: 1、18、19、20、21岁每年领取12000元大学教育金,领取4年合计48000元; 2、 28岁领取50000元婚嫁金; 3、55岁起,每月领取3000元养老金,领到80岁,共26年,合计:936000元。 4、满期返还所交保费105800元+账户余额460120元。合计:565920元。 利益分析 利益分析 1、交费少交39050元,养老金多领6年,多领21.6万; 2、满期领取金额56.59万,多领26.59万; 3、少交的39050元,给宝宝增加一个10年交的疾病加住院医疗保险,保额更高,保障更全面。 利益分析结果 目录 一、产品认知 二、利益分析 三、案例解析 四、工具使用 案例解析 被保险人0岁,男宝宝: 年交保费21160元,交10年,合计保费: 211600元; 财富规划: 1、宝宝18、19、20、21岁每年领取2.4万元大学教育金,领取4年,合计9.6万元; 2、 28岁领取10万元婚嫁金; 3、55岁起,每月领取7000元养老金,领到80岁,共26年,合计:218.4万元。 4、满期返还所交保费21.16万元+账户余额23.1万元。合计:44.26万元。 为了孩子的明天。。。。。。以下内容略