首页 > 资料专栏 > 保险 > 保险产品 > 银行保险 > 保险公司银保满期给付和退保纠纷操作实务32页PPT

保险公司银保满期给付和退保纠纷操作实务32页PPT

江西渝工***
V 实名认证
内容提供者
热门搜索
退保 保险公司
资料大小:622KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2024/1/23(发布于江苏)

类型:金牌资料
积分:--
推荐:升级会员

   点此下载 ==>> 点击下载文档


文本描述
2016 附件1: **银保部满期给付管理办法(2016暂行版) 为了贯彻公司规模效益化的指导思想,做好满期给付的相关工作,根据2016年省公司银行保险相关费用政策,并结合我公司实际情况,制定以下管理办法。 一、任务分配 2016年我司共有满期给付件2635件。经部门经理研究,总经理室决定本年满期给付件由银保部和续期部共同完成。其中银保部完成60%,即1581件;续期部完成40%,即1054件。 满期给付件分配时,尽可能遵循以下原则: 1、因我司独家代理邮储银行银保业务,为了确保邮储银行渠道业务持续发展,邮储银行的所有满期给付件,均由银保条线完成满期给付服务工作。 2、目前在我司保费产能较高的重点网点,均划给银保部进行给付,以便客户经理能和网点人员更好地沟通和交流,促成二次开发保单的产生。 3、因安岳现暂无续期专员,故将安岳所有的满期给付件,均划给银保部。 二、费用支持政策: 1、每成功给付一件满期给付保单,不论金额大小,均按照6元/件标准给予补助,以补助服务人员因满期给付的车费、通讯费等相关费用。 2、每成功转保(直销方式)一件满期给付件,除享受直销正常的绩效外,公司给予额外奖励,即按照6年期及以上趸缴0.1%、5年期及以上期缴0.5%的标准给予该保单对应满期服务人员。 3、经过我司满期给付服务人员努力,满期客户同意将到期保单继续留存在公司(即不领取满期给付金)1年及以上,并办理相关保全变更手续,按照**寿险发〔2016〕346 号《关于做好满期保险金累积生息服务的通知》要求:‘ 2016 年7 月1 日公司公布的生存保险金累积年利率为4.00%’以及‘满期保险金留存公司满一年,公司将按申请时的满期保险金账户初始金额给予1%的持续奖励’。 附件1: **银保部满期给付管理办法(2016暂行版) 三、操作流程及要求: 1、品质管理员每月25日以前将下月满期给付分配清单发至各部门负责人,各部门负责人收到清单后,将每份保单件落实到责任人,并在当月30日前上传至品质管理员,以备抽查。 2、客户经理和续收专员根据已分配清单,逐一联系客户办理满期、转保或保全变更等保全作业。对无法联系客户的可通过网点、村支书等方式查找客户,具体方式详见《满期给付疑难案件处理》进行处理。 3、客户服务根据满期服务人员提供的相应资料办理保全操作,如有需要补充资料等情况应及时通知相应服务人员,并提供解决问题思路和方案,方便满期服务人员及时快捷处理。 4、如有满期给付服务人员通过直销方式成功促成转保件,应填写《满期给付转保成功明细表》,以营业部为单位在每月20号17点以前将该清单上交品质管理员,由品质管理员审核后上报分管总签字后进行发放。 附件1: **银保部满期给付管理办法(2016暂行版) 三、操作流程及要求: 5、品质管理员在每周五制作《满期给付周报》下发到各营业部,并以短信通报当周给付情况。 6、品质管理员分银保部和续期部在每月月末计算上月综合给付率(截止计算日上月实付件数/上月应付件数*100%+上月实付金额/上月应付保费*100%)/2),以给付率作为下月分配比例的依据,即给付率高的部门,在分配下月满期给付数时,按照应付件数的60%进行分配,剩余40%分配给给付率低的部门。 7、满期服务人员应在获得次月满期给付清单后,在次月20日前完成全部客户的联系工作,并在给付清单上标注每一笔满期给付追踪过程,以备检查。对于在每月20日前未完成本月满期给付联系客户或网点、村委等寻找客户的,责任人按照30元/件进行乐捐。 8、满期给付服务人员应建立满期给付台账,以备抽查。营业部经理每周至少抽查一次,部门经理每月至少抽查一次。对未建立台账的,按照每一客户乐捐30处理(其中部门经理乐捐5元、营业部经理乐捐10元、责任人乐捐15元)。 本办法最终解释权归银保部所有,自2016年7月1日起执行。         **中支银行保险部 二〇一二年六月二十五日 附件1: **银保部满期给付管理办法(2016暂行版)。。。。。。以下内容略