——保单检视工具篇 ——《保单检视》系列早会训练课件 请在此输入目录标题信息 1 1 家庭保障手册 Contents 目录 请在此输入目录标题信息 1 2 课 堂 演 练 请在此输入目录标题信息 1 1 家庭保障手册 **人寿专属 幸福人生不可缺少的七张保单： 将人生各个阶段需要的保障数据化详解，引出保险是一份真正的资产，一份全面的保障。 1.1保障手册—7张保单 检视内容: 险种组合 保险金额 年交保费 投保日/交费年限 保障期限 保单号 保险公司 把客户个人和全家的保单资料进行汇总，做出个人和家庭的保障明细表和缴费登记表，清楚掌握自己到底有哪些保单。细致全面梳理保单可获得的保障和利益，结合幸福人生必须的七张保单，检视保障的不足，并能以此为依据加以补充。 1.2保障手册—投保记录 （1）车险投保记录： 提醒好客户，**无价 （2）生存金领取： 提醒客记购买的所有分红型产品，保险公司每年还将根据分红保险业务的经营情况进行分红； 可提醒客户定期领取保险金 1.3保障手册—备忘 （1）客户基本资料： 将家庭成员的每个人列举，不管是否有保单，按照幸福人生7张保单保障建议； （2）紧急联络人： 保障公司能与客户及时取得联系。 1.4保障手册—基本资料及联络人 通过整理已经购买的保单信息，寻找保障缺口，挖掘客户需求，这部分与紧急联络人要带回公司，便于建立客户档案 关键计算说明 为了方便业务员计算和系统操作，我们把科学的保额和保费需求，简单的设定为年收入的17%。 如果更科学的计算保障缺口，可以用如下的计算方式： 一个人一生的保障额度=年收入Χ工作年数 - 本人支出 - 已有的保障 意外险： 意外保险一般拥有的保额应15倍左右年收入。至于有房贷、车贷及子女的则需求应适当提高一点。 寿险： 以最基本的终身寿险、定期寿险和意外险来说，理赔金额最起码要能够应付家庭未来5~10年的经济缺口。目前，最简单的寿险保险金额是以年收入的15倍来计算。 一般的保障额度建议 身价：100万 重疾：30万 意外：50万 医疗：0.5-1万 养老：40万 财富：30万 教育：40万 备注：根据客户实际情况而论 回执： “业务员姓名”、“保单检视”、“转介绍名单”服务满意度调查，挖掘客户的深层次需求，同时也获得了转介绍客户，收集到更多的客户资料。 理赔速查： ****人寿理赔申请准备资料，业务伙伴提前熟悉，并归类； 细致的理赔流程详解，从事故的发生材料的准备、材料的提交、审核时材料的补交到最后领取保险金。傻瓜式教程，让客户遇事能迅速按照正确流程申请理赔，缩短获取保险金的时间，大大提高效率。 1.5保障手册—回执（转介绍）、理赔速查 以自己家庭为例现场 填写《家庭保障手册》 2 课 堂 演 练 谢谢聆听。。。。。。以下内容略