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太平财富安赢养老规划理财形势群体锁定动摇点分析销售逻辑21页PPT

伊藤博爱
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资料大小:4453KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2021/11/23(发布于山东)

类型:金牌资料
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文本描述
从养老规划需求谈财富安赢 目 录 当前理财形势 养老动摇点分析 客户群体锁定 财富安赢销售逻辑 当前理财形势 当前经济形势下投资理财策略 安全第一,保住本金 人生要事,趁早规划 配置保险资产的最佳时期 用看得见的方式,打造一生现金流 解决四大需求: 从养老规划需求谈财富安赢 与客户谈养老问题的动摇点: 8 老,一个不争的事实: 时间一定会造就一个老人,每个人都绕不开养老这个话题 一个被承认的社会悲剧: 养老问题将影响三代人的生活,很多老人无人照顾,亲情淡薄 重要不急迫的心理: 知道养老重要,又总为生活中诸多问题让路 对养老问题的模糊认识: 沿袭的观念,养老的幻觉,不系统思考养老问题,没有量化数据 9 课程大纲 养老需求,从不挑人 1.话题导入-通过“保障检视” 2、激发需求 (三个情景为养老筑梦) 3、提出问题 (三个问题引发养老担忧) 4、解决方案 (“养老三分法“的模式解决) 成交面谈(计划书讲解) 1.话题导入-通过“过年送好礼”邀约 张姐,你好,好久不见了,最近在广州吗? 马上就过年了,今年我们公司搬到金融CBD黄金地段东塔,还举办了广府大庙会,很多商家进驻并以6折特卖。我呀知道你时间忙,肯定没空参加,所以给你买了些网红小点心(匹配自己准备的行销用品),我是个标准吃货,好东西和好朋友分享,你看我什么时间给你送来?你在哪? 张姐,其实这些年,我特别感恩!认识了一帮支持我工作的客户朋友之余,自己也积累了不少的财富,归功于我的保单。我觉得我比起很多同龄人,多了一份安全感! 每年辞旧迎新之际,我习惯性会给自己的家庭的保单体检来看 (展现自己的保单,表达自己对未来的愿景) 我自己的保单要年检,同时我也不忘给你做一份。张姐,我发现,你保单养老方面是比较薄弱。时间不一定造就一个富人,但一定会造就一个老人,人人都会变老。我们现在生活这么幸福、这么好,但我还是很忧心未来,不知道你有没有同感?因为我觉得人的寿命是越来越长,养老成本是越来越高,到底要准备多少钱才够呀,我最近一直在思考这个问题。 张姐,你也有思考过吗? 2、话题导入:通过“自身保障检视”切入 3.激发需求---三个情景为养老筑梦 张姐,你别笑我,我经常幻想自己的养老生活,我对老了日子的希望是: ①在未来希望有一套宽敞舒适的大房子 ②生病了能够住最好的医院,看最好的医生 ③有时间能够带上家人一起出去旅游,有钱有闲。 4.提出问题 当然,我想是想得很美好,我考虑实现的路径,譬如我想过: ①能靠子女吗?多少老人虽然儿孙满堂,却难享儿孙孝顺的温暖?再说,即使儿女孝顺,愿意给我们养老,可我们忍心成为他们的负担吗? ②能靠社保吗?按照我们目前的交费方式,当我们退休时能领4000元左右。您觉得这能满足我们的需求吗? ③光靠自己劳力致富吗? 计算未来的养老费用(从现在开始每年要准备的费用) 讲解储蓄习惯(好的储蓄习惯就是先存钱再花钱) 对比储蓄时间(养老金越早准备越划算,早准备就是少准备)。。。。。。以下内容略