综合理财建设实战 万一 **本部理财渠道简况 一、营业部建立时间：2009年的11月份。 二、人力：理财营业部两个， 目前人数30人，其中营业部经理2人、客一2人、客二1人、客专7人、试客专18人。 三、收入水平：平均月出单率为85%。月收入最高的2万元以上，平均税后收入为4000—5000元 。 四、业绩：从今年1月1日至10月31日，共计直销保费2065万。期交545万、趸交1520万，共出单件数为775件。 课程大纲 导言 概述 理财队伍建设 理财队伍的业务开 拓 理财队伍的重要性 结束语 导 言 随着保险市场竞争日趋激烈，不但对保险营销人员个人素质要求越来越高，同时对公司产品也提出了新的挑战，单一的产品销售方式不 能满足客户需求。 为了加强银保综合理财业务管理，促进综合理财业务的发展，不断提高银保销售人员的销售能力和银保业务平台的稳定性，并落实总公司关于综合理财业务 的管理，特进行讲解。 课程大纲 导言 概述 理财队伍建设 理财队伍的业务开拓 理财队伍的必要性 课程回顾 概 述 综合理财的定义：综合理财业务是指银保销售 人员（包括客户经理与理财经理系列人员，以下简称“销售人员”）于银邮柜面业务以外通过自主开展客户经营，全方位满足客户多样化、个性化的保险理财需求的业务活动。 课程大纲 导言 概述 理财队伍建设 理财队伍的业务开拓 理财队伍建设的必要性 结束语 理财团队的建设 理财经理队伍：重在客户的二次开发和服务 二次开发的 指导思想： 以公司现有客户资料为依托，以优质服务为载体，借助公司强大的品牌优势、丰富的产品体系和良好的政策环境，努力实现客户需求全面化、产品多元化、二次开发 最大化，为公司业务发展开辟新的增长点。 舍 服务 得 保单 队伍组建之定位 突出“理财特色” 打造一支银保渠道高端直销团队。 培养成为开发、拓展、维护中高 端客户资源的一支尖兵力量。 要求：专业化、职业化 万一 队伍建设基本模式 扁平化管理，银保部下设理财营业部，理财营业部下设理财经理岗。 销售人员 身份定位 年龄在22—45周岁之间，身体健康、品行端正；具有全日制大专以上学历（含同等学历），三、四级机构可放宽至中专（含同等学历）；诚实、守信、 勤奋、敬业、责任心强，具有良好的沟通、协调能力；优先考虑持有国家认可的金融、保险类专业资格证书人员，优先考虑从事过寿险区域收展、电话营销、综合开拓、银行、证 券公司理财服务人员. 原则上不允许从公司现有个险、银保客户经理队伍招聘销售人员. 销售队伍组建原则：队伍精锐化，精兵制原则，坚持队伍发展规模与基础管理水平相匹配 原则。 销售人员代理制与员工制相结合，建立一支素质好、绩效好、 服务好、收入好的精英队伍，成为公司服务、开发、维护中高端客户资源的一支尖兵。 销售组织架构 销售人员身份定位 销售人员招募。。。。。。以下内容略