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中国人寿瑞鑫典藏版自动计划书使用手册20页PPT

资料大小:761KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
支持系统:Win9X/XP/Vista/7/8/10
解压密码:m448
更新时间:2021-11-3

类型:金牌资料
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内容简介
瑞鑫典藏版计划书手册

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一、设计概述
笃志恒信 立业长行
Step Ⅱ
温馨提示
封面的系统设置对话框【系统用户】界面是 作者本人的信息。 本计划书用文件名中的修改日期表示版本号。 Office 2007已经普及,不再提供2003版本。若客观需要2003版本,可用2007以上版本打开,另存为2003版本 (*.xls格式)即可。 本计划书源代码基于VBA运行,需设置Excel环境启用宏。(不熟悉Excel启用宏敬请“百度”)。
二、主界面说明
笃志恒信 立业长行
Step Ⅱ
主界面说明
投保人与附加豁免有关,需要投保人性别、年龄参数才能计算出豁免保费。 被保险人姓名右侧的选择框,表示投保人是否是被保险人本人,若勾选是,则附加 豁免取消。(只有投保人不是被保险人,且年龄 > 17周岁才能选择附加豁免) 一般按保额算保费。若需要按保费算保额,生成后显示的保费比输入的保费多(附加重疾保费捆 绑)。若客户只能固定金额交费,则再次以保额算保费并适当调低基本保额多次,保费可以接近客户的固定金额。 附加瑞鑫提前给付重大疾病必须捆绑(已经勾选,不可取消,省 事多了)。 预期收益估算水准只影响周年红利,若选择[中],则生成中等红利,而金账户的低、中、高三项数据都是由此中等红利生成。
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笃志恒信 立业长行
Step Ⅱ
主界面说明
系统设置->【利益速算表】,关闭利益速算表显示后,第二个按钮变成“生成空白计划书”,生成空白计划书用于数据初始化,以及需要空白表格的情形 。
三、系统设置说明
笃志恒信 立业长行
Step Ⅱ
系统设置:系统用户
系统用户(默认作者的信息)会出现在自动生成的计划书中,请修改为业务员本人的姓 名、电话、公司和地址!(全国客户咨询会导致作者话费余额不足 )。 勾选【显示利益条款】,点击【确定】退出系统设置后,显示各险种的利益条款。熟悉各项利益条款后, 再次进入系统用户界面取消【显示利益条款】,确定退出后可关闭各险种的利益条款。
笃志恒信 立业长行
Step Ⅱ
系统设置:系统参数
瑞鑫典藏版5、10、20年 期交都设置了最低交费额,保费低于此金额计划书无法自动生成,额度可视各地区行情修改,点击【确定】退出后保存。 自然年龄选择范围是85周岁-105周岁。例如选择90周岁退 出保存后,明细收益表及各项表格的金账户收益,均只演算到90周岁。
笃志恒信 立业长行
Step Ⅱ
系统设置:保障收益
勾选【显示综合保障】、【显示综合收益 】,确定退出后,计划书显示综合保障页面及综合收益页面,反之则关闭上述页面。 国寿附加长期意外保障定期寿险五款可以任意搭配选择,设置相关对应的保额和交费期后,自 动生成的计划书在综合保障页面、明细收益页面的“年度最高身故”列体现相关意外保障。 若选择了多款意外保障,综合保障页面显示的是假设每款单独出险时的赔付额,而明细 收益表页面身故列显示的是假设多款先后同时出险时的赔付额!
笃志恒信 立业长行
Step Ⅱ
系统设置:成长基金
成长基金可以全选或全不选,也可以三个年龄点 任意搭配选择。 若选择了成长基金,计划书生成后在明细收益表页面的“周年红利”列自动转换成“基金预算”列,并在对应年龄行列出预算的基金金额(表示客户在对应年份需 要此项资金),生成的金账户收益自动体现出对应年份支取相关基金后继续复利滚存的情形。 成长基金用于未来预估,所以被保险人年龄 > 成长年龄 ,则不会有任何显示! 成长基金金额过高,金账户会显示负数(表示客户预期收益不足),可适当调低。 。。。。。。以下内容略