合规故事汇 综合 金融 万一 故事一 严禁利用信用卡违规套现 5名东莞业务员为何全部离司 2015年2月，反 洗钱中心监测到深圳、东莞、泉州等8家机构徐某等25名业务员利用POS机进行信用卡套现违规行为， 其中涉及东莞业务员5名：含高级主任1名、业务主任2名，正式业务员2名。经 核实，涉案业务员被永久取消信用卡推荐资格，5名业务员均已离司。 对违法违规人员，视情况取消金融业务推荐资格，或交由公司品质处理，直 至解除代理人合同，如已触犯国家法律法规，则将其移交司法机关依法进行处置。 公司制度 万一 商户：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机） 等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。 持卡人：持卡人以 非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。 信用卡违规套现，最高以非法经营罪和信用卡 诈骗罪处罚 故事二 严禁信用卡办卡资料虚假 业务员“只是”虚假资料 何以被解除代理人合同 2015年4月经信用卡风险中心核查，业务员李某向河源平安的业务员 及客户推荐信用卡时，李某未阻止客户填写虚假工作单位地址，涉及串通、纵容客户提供虚假信息，涉及客户12人。经核实，情节较为严重，永久取消业务员信用卡推荐资格，部 门连带取消推荐资格1年。解除业务员代理合同,主管和部经理连带扣款处罚。 1、所有客户必须亲核亲访，亲签亲见 2、信用卡申请书所有内容需由 客户本人填写，寄送地址为客户本人,严禁代填 3、所有材料需保证真实，合影照片真实有效，严禁擅自、帮助或纵容客户提供虚假信息 4、信用卡由客户亲自激活、查收、保管使 用，严禁冒领、冒用客户信用卡 合规提示 合规办卡，亲核亲访，亲签亲见，真实诚信 信用卡由客户亲自查收、激活、保管使用，严禁冒领、冒用客户信用卡 万一 故事三 严禁金融产品和寿险保单绑定销售误导 业务员“答应” 客户贷款 客户仍投诉至保监要求全额退保 14年8月，业务员李某以办理平安银行 高额贷款为名义，诱导客户购买两份年缴共2万元的平安福寿险保单，后客户因未能足额贷款投诉至保监会且要求全额退保。经核实，解除业务员代理合同,主管和部经理连带扣款 处罚。 向客户推荐金融产品，严禁承诺利益 1、客户自愿办理任何在售平安产品，满足客户金融需求。 2、利用综合金融优势与各条线产品亮点 吸引客户。 严禁 不得向寿险客户做片面、不完整的误导性陈述 严禁将寿险保单和金融产品绑定销售 不得向寿险客户承诺银行贷款额度和利益、信用卡批卡额度等利益 < br>客户自愿办理任何在售平安产品。 利用综合金融优势与各条线产品亮点吸引客户。。。。。。。以下内容略