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天安人寿健康源(悦享)终身重大疾病保险新契约及核保业务管理规定PDF

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更新时间:2024/1/23(发布于河北)
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文本描述
1 天安人寿健康源(悦享)终身重大疾病保险 新契约及核保业务管理规定 《天安人寿健康源(悦享)终身重大疾病保险》,险种代码为 11133006(简 称:健康源悦享重疾),本规定适用于本产品在经代渠道作为主险销售的情况。本 产品总体作业管理与实务操作应遵循公司针对各具体作业环节下发的相关 规定, 具体如下: 新契约业务管理应遵循《新契约业务管理规定》、《新契约作业指导手册》、 《新契约初审作业规则》等相关文件执行,单证管理应遵循《天安人 寿业务单证 管理办法》文件要求执行。 核保业务管理应遵循《核保业务管理手册》(2015年版)文件要求执行,体 检管理应遵循《天安人寿保险股份有限公司体检业 务管理办法》文件要求执行。 各环节作业人员应严格按照上述相关规定和本险种条款内容进行相关作业。 此外,根据产品特点,现对该产品作业中的特别关注要点做出规 定如下: 第一部分 新契约业务管理规定 一、 契约相关 (一)投保资料 本险种在经代业务渠道,使用个人业务投保单,投保资料含投保单、投保提 示书、客 户资料等。 根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法的通知》等相关监管文件要求,对 于需要双录的投保业务,本险种在投保时投保人需填写《天安人寿保险股份有限 公司免除保险人责任条款的书面说明》。 根据反洗钱要求,投保金额达到及超过20万的需要提交相关纸质投保资料。 根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办 法》要求,本险种需在投保 时投保人、被保险人填写《个人税收居民身份声明文件》。 (二)险种相关规则 1、投保年龄为出生满28天至60周岁。 2 2、保险 期间为终身。 3、交费方式为趸交和年交,年交可选为:3/5/10/15/20年交。 4、销售方式:本险种按照基本保险金额销售,最低基本保险金额为10000元, 超过部分应 为1000元的整数倍。 5、本险种支持保险费自动垫交,投保时需选择是否自动垫交。 6、本产品非新型产品,无需抄写风险提示语。 7、当本险种附加了附加险时,投保 信息须填写在同一张投保单上,承保后主 附险种信息打印在一张保单上,具体可附加险种及具体规则如下: (1)本险种可附加附加健康源悦享两全, 当附加附加健康源悦 享两全时, 两个险种的基本保险金额必须一致; (2) 本险种可附加附加投保人豁免C: ? 当本险种同时附加附加健康源悦享两全与附加投保人豁免C时,附加投 保 人豁免C的首期保费=附加投保人豁免C每1000元年交保险费豁免对应费率* (本险种与附加健康源悦享两全首期保险费之和)/1000; ? 当本险种未附加附加健康源悦享两全 ,但附加了附加投保人豁免C时, 附加投保人豁免C的首期保费=附加投保人豁免C每1000元年交保险费豁免对应 费率*本险种首期保险费/1000。 (3)本险种可附加以下 短期险种,相关规。。。。。。以下内容略