2018年开门红新单 指定生效日实务规则 （一）两种指定模式： 1.传统指定生效日模式 2.安保基金指定生效日模式 （二）两个出单系统： 仅支持国寿e家和无纸化投保，不支持纸质投保。 说明：e家投保需投保人抄写开门红特约，无纸化投保无需投保人抄写开门红特约。 开门红指定生效日基本规则--1 （三）此次指定生效日业务实现一次保单打印、一次回执核销和一次电话回访。已打印保险合同的，允许在客户收到保险合同后进行回执核销。 （四）被保险人生日在文件下发之日至2017年12月26日期间的，不能通过第一种模式指定生效日，只能通过第三种安保基金模式指定生效日。 （五）指定生效日业务犹豫期为保险合同生效日、客户签收日两者较晚者开始起计。 （六）自营出单业务（包括个险渠道、银保保险规划师与客户经理、部分团险、电销销售人员和柜面销售业务），投保人年龄60周岁（含）以上，需要进行“双录”，否则保单不生效。 （七）其余未尽述事宜参照随产品下发的业务管理实务执行，对于销售规则有进一步规定的，以实际销售规则为准。 开门红指定生效日基本规则--2 三种指定模式 两个出单系统 国寿e家√ 无纸化投保√ 纸质投保X 说明：纸质出单仅用于正常投保，不能指定生效日。 第二步：在此处选择万能B款 e家指定生效日操作指引 第一步：选择 主险+万能A款的组合 e家 模式一：传统指定生效日 在国寿e 家勾选“指定生效日”，则生效日期为2018年01月01日，交费方式可选择实时代扣、银行转账、POS机。 收取的保险费进入暂收费阶段，待2017年12月31日统一划转进入实收保费。 客户用于指定生效日的保费必须是本单投保所有险种的总和，对于投保时所交保费超过本单总保费的，将视同错单予以退回。 本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单 利益的不确定性。张三 本人声明并授权使用贵公司“2018年开门红特别约定一”。 投保人签名：张三 被保险人签名： 张三 本人声明仅为中国税收居民。投保人签名： 张三 被保险人/法定监护人签名：张三 万能A款，保额50，保费50 万能B款，保额-- ，保费50 投保分红、万能险由投保人抄写38字风险警示语并签名，非分红、万能不允许抄写！ “开门红特约”可以由投保人抄写或盖章两种方式，两种方式均须投、被保人签字确认。 仅为中国税收居民的客户可在此签字确认，其他情形正常提供CRS税收证明文件。 模式二：安保基金指定生效日-1 新单投保人信息必须与安保基金开户的客户信息保持一致。 每一张投保单，只能对应一笔安保基金且金额也必须保持一致。 此模式首期保险费应选择安保基金，指定生效日为2018年01月03日。 模式二：安保基金指定生效日-2 首期选择安保基金后，在“确认上传”环节，会跳出客户名下的安保基金账户信息，选择与新单对应的安保基金账户，点击确认。。。。。。。以下内容略