文本描述
境外税务筹划、财富传承规划之道 ——年度十大法商案例解析
目 录 1
2
3
4
5
6 背 景 介 绍
信 息 获 取
风 险 诊 断
解 决 方 案
保 单 促 成
复 盘 总 结 背 景 介 绍 第 一 章 客户背景介绍 客 户 来 源
网点存量老客户,
经常去网点购买
理财产品,做相
应理财产品咨询。 建 立 信 任
是网点的贵宾客户,与
理财经理有过较长时间
的接触,因此理财经理
对客户情况较为熟悉。 保 单 线 索
进行客户筛选时,发现该
客户有笔理财产品即将到
期。客户对保险不排斥,
理财经理根据客户情况进
行保险资产配置。 客户背景介绍 客 户 职 业
某上市公司高管,具
体行业信息不详。 资 产 情 况
家庭年收入100万左右
金融资产1100万
在沪房产两套
某外资寿险公司年金险产品,
总保费 50 万左右 需 求 发 掘
考虑到女儿今后基本留
美发展,有意愿将部分
资产转移,传承给女儿,
想通过保险计划合理避
税,希望进一步了解美
国和加拿大税法的差异。 第 二 章 信 息 获 取 客户个人信息表(KYC) 客户个人信息表(KYC) 客户个人信息表(KYC) 第 三 章 风 险 诊 断 客户风险诊断 01
02 境外税务规划
刘先生的资产想传承给外籍身份的女儿,但是担心
美国和加拿大征收房产税及遗产税,在境外税务规
划方面想获得律师专业的建议。
资产境外传承
刘先生对于理财的收益并不是十分看重,认为目前
并没有什么可靠的理财手段可以达到他所需要的长
期稳定的需求。希望咨询专业律师,如何通过合理
合法手段来达到日后资产海外传承的目的。 客户风险诊断 01
02 房产风险
美国的遗产税需要现金来缴纳
现金流需求
如何储备充足现金流,满足传承税费
如何对现有金融资产,进行境外继承做好风险应对 第 四 章 解 决 方 案 根据美国 相关税法 房产 资产
转移 可利用赠与人非美籍人士需交税,而美籍
受赠人可免税的方式来进行海外房产转移。 若投保人非美籍人士,受益人在接受受益金
时无需向当地政府披露受益金;同时,受益
人在接受年金险受益资金出境不受限制。 风险解决方案 保单架构设计 第 五 章 保 单 促 成 为何要配置年金保险——依据 锁定长期利益,平抑投资风险【持续性】 财产权力重构,资产定向传承【专属性】 保单质押贷款,简便快速低息【流动性】 税赋提前规划,安全合法隐蔽【隐密性】 保单的促成步骤 ?提前预约客户和配偶一起至网点进行面谈
? 客户答疑,对境外房产,资产传承及保险公司
安全性等问题做出精准的答复
? 解决客户异议,最终成交100万3年交喜盈门 1
2
3。。。。。。以下内容略