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2021法商讲解之境外税务传承24页PPT

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境外
资料大小:2922KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2021/9/26(发布于广东)

类型:金牌资料
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文本描述
境外税务筹划、财富传承规划之道 ——年度十大法商案例解析 目 录 1 2 3 4 5 6 背 景 介 绍 信 息 获 取 风 险 诊 断 解 决 方 案 保 单 促 成 复 盘 总 结 背 景 介 绍 第 一 章 客户背景介绍 客 户 来 源 网点存量老客户, 经常去网点购买 理财产品,做相 应理财产品咨询。 建 立 信 任 是网点的贵宾客户,与 理财经理有过较长时间 的接触,因此理财经理 对客户情况较为熟悉。 保 单 线 索 进行客户筛选时,发现该 客户有笔理财产品即将到 期。客户对保险不排斥, 理财经理根据客户情况进 行保险资产配置。 客户背景介绍 客 户 职 业 某上市公司高管,具 体行业信息不详。 资 产 情 况 家庭年收入100万左右 金融资产1100万 在沪房产两套 某外资寿险公司年金险产品, 总保费 50 万左右 需 求 发 掘 考虑到女儿今后基本留 美发展,有意愿将部分 资产转移,传承给女儿, 想通过保险计划合理避 税,希望进一步了解美 国和加拿大税法的差异。 第 二 章 信 息 获 取 客户个人信息表(KYC) 客户个人信息表(KYC) 客户个人信息表(KYC) 第 三 章 风 险 诊 断 客户风险诊断 01 02 境外税务规划 刘先生的资产想传承给外籍身份的女儿,但是担心 美国和加拿大征收房产税及遗产税,在境外税务规 划方面想获得律师专业的建议。 资产境外传承 刘先生对于理财的收益并不是十分看重,认为目前 并没有什么可靠的理财手段可以达到他所需要的长 期稳定的需求。希望咨询专业律师,如何通过合理 合法手段来达到日后资产海外传承的目的。 客户风险诊断 01 02 房产风险 美国的遗产税需要现金来缴纳 现金流需求 如何储备充足现金流,满足传承税费 如何对现有金融资产,进行境外继承做好风险应对 第 四 章 解 决 方 案 根据美国 相关税法 房产 资产 转移 可利用赠与人非美籍人士需交税,而美籍 受赠人可免税的方式来进行海外房产转移。 若投保人非美籍人士,受益人在接受受益金 时无需向当地政府披露受益金;同时,受益 人在接受年金险受益资金出境不受限制。 风险解决方案 保单架构设计 第 五 章 保 单 促 成 为何要配置年金保险——依据 锁定长期利益,平抑投资风险【持续性】 财产权力重构,资产定向传承【专属性】 保单质押贷款,简便快速低息【流动性】 税赋提前规划,安全合法隐蔽【隐密性】 保单的促成步骤 ?提前预约客户和配偶一起至网点进行面谈 ? 客户答疑,对境外房产,资产传承及保险公司 安全性等问题做出精准的答复 ? 解决客户异议,最终成交100万3年交喜盈门 1 2 3。。。。。。以下内容略