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2020线上产说会网沙教育金课件平安盈利保年金保险口水稿5页DOC

彼岸教育
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内容提供者
资料大小:25KB(压缩后)
文档格式:DOC
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2021/9/24(发布于安徽)

类型:积分资料
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文本描述
开场寒暄 今天我们一起来聊一聊天,想跟大家聊聊保障。最近的新冠肺炎,每个人都很关注,疫情严重,尽量少出门,如果要出门都必须得戴口罩,因为口罩是对我们最基本的保护,保护我们防止病毒感染,人人必备。经历这次的疫情,给我最大的一个感受就是,保障真的非常重要,提前有保障意识更加重要。比如说,口罩现在难买吧,一般都要预约等摇号,直接去购买是几乎买不到的,但是如果在更早的时候,有人就去买了很多的口罩先预备着,他现在就不用担心口罩不够了,是不是。就像现在大家都需要口罩一样,我们每个人也需要有全面的保障,那么最专业的保障工具是什么,就是保险。买口罩是为了现在健康,但是买保险呢,是为了你一直健康。 其实保险,有保人的,也有保钱的。保人的,我们平常说的医疗险、重疾险、意外险等等都是保人的,那我们今天主要跟大家讲的,其实是保钱的,就是要保护我们的财富,这类保险是理财型的保险。理财,我们每个人都要学习,因为,我们的一生一直在花钱,可是赚钱呢,一般是在25岁到60岁,在这段时间,我们要攒下一辈子要花的钱,比如生活费呀,成家买房买车,孩子的教育费用,自己的养老钱啊,或者是医疗费等等,挣钱的时间比花钱的短,所以我们要理财。那怎么才能在遇到疾病和意外之后,仍然能够实现我们财富的增长呢。我们来看个例子(可以具体说成是自己的客户,或者是自己的朋友) (第二张PPT)例子 (第二张PPT)要规划钱怎么使用,要先来梳理一下家庭目前的钱是怎么分配的,然后再来调整。家庭资产配置建议分三步走设立四个账户。第一步是开源节流,**现在是做it的,可以看看能不能额外再多接点小活,多挣点钱;第二步是保障产品的准备和小孩教育金的准备;第三步就是养老金的储备。 四个账户分别是要花的钱,保命的钱,将来的钱和投资的钱。要花的钱,就是要用到的现金,不要留太多,也不要花太多,可以通过设置这个账户来省些钱。比如衣服买特别多,化妆品啊,孩子的玩具啊,兴趣班都要精简一下,可以节约出一部分钱;第二个账户,就是保障的钱,重疾呀医疗这些都要趁早买,因为越往后年龄越大就会越贵,早点买也是省钱,一年几千块,以防万一,如果真的遇到什么风险,是非常有必要的。第三个账户呢,就是将来要花的钱,比如孩子的教育金,婚嫁金,还有自己的养老金,都要通过这个账户来规划,需要资金足够安全的同时还要有稳定的增值,最后一个账户就是投资账户,比如说房产啊,基金啊,股票之类的,但是**现在已经买了房子,也没有多余的闲钱,每个月还要还房贷,所以这个账户目前也不需要新增加了,要更好地去规划前面这三个账户。 开源节流很重要,能够省下钱以后,最好的方式就是把这些钱变成一张一张保单,让未来每一笔要花的钱都变成确定的,在保护人的方面,每年固定支出一小部分钱,可以用保险的杠杆,换取一个比较大的保障。那在保护钱的方面,最基本的是首先能够实现强制储蓄,(我问过**,你能存下钱吗,她说不行,她总是觉得很多钱都是必须花的,所以就。。。。。。以下内容略