文本描述
网沙教育金课件 KNOW YOURSELF NOW
该怎么办呢? **,35岁,是7岁男孩的妈妈,一家IT公司的销售主管,除了工作就是孩子,每个月的花销也非常大,兴趣班、化妆品哪样都要花钱。除了还房贷,所剩无几。账户上仅有的30万元积蓄还是当时出嫁时父母给的,母亲怕她缺钱受委屈,所以私下存了30万给女儿,这笔钱她一直没动。
考虑到未来孩子可能出国留学、父母身体又不好,医疗花费会很多。于是,趁休假在家,找到我咨询,应该如何规划? 要点:日常消费、灵活性高
推荐:宝宝类基金、短期理财 要点:风险保障、以小博大
推荐:意外险、医疗险、重疾险 要点:创造收益、控制风险
推荐:基金、股权、房产等 要点:教育、养老,长期投资
推荐:年金保险 科学合理的家庭资产配置逻辑 第一步
开源节流 第二步
保障产品配置
教育金储备 第一步
养老金储备 教育之路 金钱铺筑 一位妈妈的养儿账单: 1. 从出生到满两岁,已花销 5万元
2. 幼儿园每年30000元,3年 9万元
3. 小学到高中,12年正常生活教育支出 30万元
4. 兴趣班补习班每年8000元,10年 8万元
5. 普通大学每年2.5万元,4年 12万元
6. 加之可能涉及的择校费、医药费等 5万元 如果我挣的钱不够他花的,那么儿子受罪;
如果我挣的钱只够他花的,老来就是我和他爸爸受罪了! 5 父母发生了意外或收入风险
孩子的教育谁来保障?
疫情之下的破产危机 同时,有统计数据表明,中小微型企业(包括个体工商户)占我国企业总数的90%以上,就业人数占80%左右。 疫情之下的破产危机 教育金储备好选择 保险:水低石高,年金险“两保两抗”成新宠 比存款更安全:
保险公司破产,保险合同100%移交其他保险公司
刚兑:收益写入合同,与实际投资无关,投资差的公司承担利差损 收益高于通胀:收益率虽较前下降,但仍高于3.5%,万能可达5% 利率提前锁定:全球利率持续下行预期下,买长不买短 复利+时间=世界上最强大的力量 产品案例 **,35岁,IT公司销售主管,非常关注子女教育升学问题,**为自己7岁的儿子小安投保了平安盈利保年金保险产品计划,组合聚财宝17II万能双主险,万能主险100元趸交保费。 交费期 3年
保险期间 10年
盈利保主险份数 100份
(每份保费1000元)
年交保费 100100元
合计交费 300100元 时间 利益 3年
(共约30万) 1、固定生存金 第五年:3.6万 10万/ 年 第六年:0.6万 终身 2、万能账户 月复利、日计息,上不封顶、下有保底。目前结算利率为5% 3、应急资金 保单内客户可以动用主险现价的80%的资金 半年结算一次利息,本金随时还 4、身价递增 逐年递增的身价保障 第15年时,账户累计约:47.2万
第25年时,账户累计约:73.9万
第35年时,账户累计约:115.8万
第45年时,账户累计约:181.5万
第55年时,账户累计约:284.4万 10万/ 年 10万/ 年 第七年:0.6万 第十年:30.5万 第九年:0.6万 到第十五年时,可选择两种方式:
一次性领取47.2万(生存总利益中档)
利用聚财宝账户增值(以中档利益演示)
每年领取账户增值收益约2.1万元,活多久领多久,
账户上还会留下47.2万。 产品主要利益。。。。。。以下内容略