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2019年防范非法集资宣传教育20页PPT

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更新时间:2024/1/23(发布于河南)

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文本描述
4月19日,中国银保监会办公厅印发《中国银保监会办公厅关于开展2019年防范非法集资宣传月活动的通知》(银保监办发〔2019〕110号),定于2019年5月在全行业集中开展以”携手筑网 共同防治“为主题的防范非法集资宣传月活动。 4月29日,中国保险行业协会印发《关于落实2019年防范非法集资宣传活动要求的通知》(中保协函〔2019〕178号),要求各会员单位切实做好银行业保险业防范非法集资宣传教育工作,真正压实工作责任,从源头上遏制非法集资高发蔓延势头,坚决打好化解重大风险攻坚战。 活动背景 防范化解重大风险攻坚战 1.1 政策形势 打击非法集资、传销等经济犯罪 2019年全国两会 郭树清主席参加两会部长通道 “这些年很多金融乱象,许多都打着金融创新、科技创新的旗号,实际上是非法集资、非法融资、乱设金融机构、乱办金融业务,非常有害。” “高收益意味着高风险,千万不要上当受骗。” 1.2 案件形势(1/3) 当前非法集资形势依然严峻,新案高发与陈案积压并存,区域及行业风险集中,上网跨域特点明显,集资参与人量大面广。 2019年处置非法集资部际联席会议(扩大会议) 立案件数 · 1万余起 · 同比上升22% 涉案金额· 3千亿元 · 同比上升115% 平均案值 · 2800余万元 · 同比上升76% (以上为非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪起诉人数合计) 立案情况 起诉情况 趋势 (注:立案数据来源于公安部经侦局副局长采访信息,起诉数据来源于最高检官网) 1.2 案件形势(2/3) 特点 “军民融合” 民政部官网2019年1月23日消息 依法取缔“中国人民解放军军民融合发展委员会” “影视文化” 《国家广播电视总局办公厅关于停止播出影视剧 项目非法集资类广告的通知》(广电办发〔2019〕92号) “养老扶贫” “金融创新” “正规企业” “名人站台” “互联网” 违规“P2P”、消费返利 …… 迷惑强 手段新 领域新 非法集资是什么? 法律定义非法集资指单位或个人未按照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资资金或者其他债权凭证的方式向公众募集资金,并且承诺在一定期限内以货币、实物或者其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 人行《关于取缔非法金额机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》(银发[1999]41号) 非法集资的特征 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 向社会公众即社会不特定对象吸收资金 非法性 公开性 利诱性 社会性 非法集资表现形式多种多样,层出不穷 卖原始股。公司就快上市了,买原始股,上市后能翻n倍 集资开发项目。投资个度假村、养老院项目,今后就能享受到经营的收益 跑路暴雷P2P。建资金池,吸纳资金,平台再拿出去放贷的,就是赤裸裸的非法集资 网络技术构造的虚拟产品。利用互联网非法进行基金、股票、期现货交易所谓的投资项目 非法集资的常见手段 承诺高额回报 虚假宣传造势 编造虚假项目 利用亲情诱骗 不法分子编造“一夜成富翁”的神话,许诺高额回报。待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃 不法分子打着相应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目 不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言,在各大广播电视、网络等媒体发布广告,制造虚假声势 有些类传销非法集资的参与人,不惜利用亲情、地缘关系,拉拢亲朋、同学或邻居加入 常见手段。。。。。。以下内容略