子女教育金范本 客户画像：王先生30岁，儿子贝贝5岁，关注孩子教育金。公司老客户,对保险认可，家庭年收入30万，目前家庭年交保费2万左右。 1、微信约访（恒盈年年版）： 孩子是父母爱的延续，他承载了家庭的期待，每位父母都希望给予孩子最好的一切，给他最好的未来，给孩子一份有承诺、有陪伴的爱。恒安标准恒盈年年年金保险，给孩子一个确定的未来！只需缴费3年，获得15年的贴心相伴，稳定给付，确定利益，例如：每年交10万，交3年，15年满期50万以上（收益写进合同里），30万换50万，3年锁定一份爱，15年兑现了对宝贝最美的期待！特别回馈，开门红期间热销，热销热线：186**** 2、电话约访（老客户）： 保险顾问：您好！王哥 客户：您好，小安 保险顾问：我有一个好消息告诉您！说话方便吗？ 客户：方便 保险顾问：王哥，是这样，我们公司16周年司庆为感恩回馈新老客户，上市一款年金保险，开门红期间销售，我感觉比较适合您，所以我得第一时间跟您分享，不知您是明天上午10点还是下午3点方便呢？ 客户：我最近很忙啊，实在没时间 保险顾问：王哥，我明白，年底了各家公司都很忙。但是您放心，我不会占用您太多时间，这不新的一年也快到了，我们公司针对新老客户都有新年的祝福和回访，您是明天上午10点还是下午3点方便呢？ 客户：那好吧，明天下午3点吧 保险顾问：好的，明天下午3点我还是去您公司附近的咖啡厅等您，好吧？ 客户：好的 保险顾问：感谢您，王哥，那我们明天下午3点见，再见！ 3、初次面谈（发现不安与不满->探索需求-> 缺口与预算-> 小结与约定） 保险顾问：今天来找您，正如我在电话里跟您说的有个好消息告诉您，我们公司即将上市一款非常适合贝贝的教育金保险，今天我过来就是想用半小时时间给您详细介绍一下这款教育金的情况，如果您觉得确实能帮您解决贝贝未来的教育金支出问题，可以选择持有。 客户：说来听听 保险顾问：从您成为我的客户也有将近4年了，时间真快，贝贝到明年3月就6周岁了，该上小学了吧？ 客户：是呀，都没觉得，孩子就长大了。 保险顾问：可不是嘛，我儿子都快上中学了，一眨眼就得高考啦。现在孩子压力真不小，竞争特别激烈，不仅是孩子自身能力的竞争，更是拼爹拼妈的时代。你希望贝贝接受什么程度什么水平的教育客户：至少得是本科吧，如果好一些，能读研出国深造就更好了。 保险顾问：读本科大概是18岁，也就是人生的第一次分流，对孩子来说是至关重要的。如果顺利读研究生，大概在22周岁。其实也就十几年的时间，眨眼功夫就到了，这也是您现在关注教育金的原因吧？ 客户：对的 保险顾问:试想一下，当有一天，贝贝拿着一份名牌大学的录取通知书。告诉您他考上了理想中的大学，兴奋地向你描述期待的大学生活的点滴，作为父亲，您有什么感受？ 客户：当然特别开心 保险顾问：是呀，作为孩子的父母，我们愿意倾尽所有为孩子的梦想插上