子女创业金范本 客户画像：爱恒安女士35岁，资产高净值客户，有一儿子，10岁了上四年级。 （一）电话约访—— 保险顾问：恒女士您好，我是XX，现在方便讲电话吗？ 客户：方便。 保险顾问：我们公司十六年司庆特别推出了一款确定收益的年金保险，这个产品适合各个年龄阶段，满期锁定4.85%收益，非常适合您的家庭。所以第一时间联系您，想问您是周六上午10点还是周日下午2点有空，我和您当面聊聊。 客户：那还是周日下午吧。 保险顾问：好的，您看我们是去您家里方便还是去附近的咖啡馆比较方便。 客户：就去附近咖啡馆吧 保险顾问：好的，那我们周日下午咖啡馆见。 （二）初次面谈—— 保险顾问：恒女士，经常看到您在朋友圈秀儿子，儿子一定是您心中的骄傲吧？ 客户：是的 保险顾问：相信您一定对孩子的未来充满了无限的期待吧，您是不是希望无论如何孩子未来都能过着成功、幸福的生活？ 客户：当然了 保险顾问：那对于您的孩子来说，您觉得怎么样才能算得上是幸福呢？ 客户：事业有成，家庭幸福吧。 保险顾问：那这两个幸福您觉得帮助他实现哪一个更容易一些呢？ 客户：事业有成吧。 保险顾问：我们设想这样一个场景——15年后，有一天，假如您的孩子花了很多的时间写了一份商业计划书，兴冲冲地来找到您说：老妈，我想创业，我想把我的商业计划书变成现实，我想有我自己的公司，我想成为下一个乔布斯或者是下一个马云，我想把我的公司做成一个伟大的百年老店，我现在需要启动资金，你看看你能帮我么？ 客户：帮啊，我肯定会竭尽全力，帮孩子实现梦想。 保险顾问：那您觉得如果支持孩子创业，至少要给孩子准备多少钱呢？ 客户：怎么也得50万或者100万吧？ 保险顾问：那您想过这笔钱怎么规划吗？ 客户：慢慢挣，慢慢攒吧。 保险顾问：假如有这样一款产品正好能实现您的愿望，您愿意了解一下么？ （三）呈现方案—— 保险顾问：F：我们的开门红产品正好能让您安心实现愿望，用三年的时间，锁定十五年的收益。他最大的特点就是“收益确定”，未来锁定。 A：这款产品是按顶格预定利率较高目标设计的，所有的收益都白纸黑字写进合同。15年后获得50万，现在需要每年交10万就行。 B：对您而言，15年后孩子正好25岁，思维活跃，意气风发。作为母亲的您，把积攒了15年的爱，释放为儿子走向成功的第一桶金。多年之后，如果儿子真的成为马云，乔布斯，李嘉诚，他的财富故事里，会出现您这个伟大母亲的身影。想一想都好激动。 E：您看，我们公司总精算师也是和您同样的心态，在开售第一时间，率先抢下了50万的份额。 客户：真的这么好？ （4）促成及索取转介绍—— 保险顾问：是的，恒女士。望子成龙，是我们每一个做家长的心愿，我能真切地感受到您拳拳的爱子之心。香港首富李嘉诚说过：“我们李家每出生一个孩子，我就会给他买一亿元保额的人寿保险，这样确保我们李家世世代代从出生开始就是亿万富翁。”虽然我们