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国寿2020年一季度业务支持政策34页PPTX

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一季度 国寿
资料大小:5316KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2021/5/5(发布于福建)

类型:金牌资料
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文本描述
2020年一季度业务支持政策 目录 一、契约支持举措 二、投保规则 三、核保支持举措 四、保全支持举措 五、支持工具 一、契约支持举措 1、契约支持举措——传统预约生效日模式 全面无纸化投保 2、契约支持举措——鑫单宝预约模式 3、契约支持举措——万能账户余额生效日 万能账户平移 规则提醒 二、投保规则 1、投保规则 无纸化投保 10月16日起仅支持无纸化投保方式 2、投保规则 生日单 生日单可实现E店投保 三、核保支持举措 国寿鑫享至尊年金保险 (庆典版) 国寿鑫福临门年金保险 国寿锦绣前程年金保险 (分红型) 1、主要产品 产品定义为不计风险型产品,执行宽松的核保政策 不校验以下核保因子 政策宽松 出单快捷 2、核保规则及系统配置 40岁男性,2019年8月因尿蛋白++,重疾险延期承保 本次投保鑫享至尊年金险,三年交,年交保费5万元 系统自动核保通过 35岁女性,投保鑫享至尊年金险,三年交,年交保费10万元 告知2018年因甲状腺乳头状癌行手术治疗 提供病情资料和复诊资料,提示恢复良好,经人工审核后核保通过 3、投保示例 李先生,46岁,2018年因乙肝标志物异常,康悦特约承保 年金险核保政策宽松,系统不校验多项核保因子, 单独投保可加快出单时效 投保方案:鑫享至尊,三年交,年交保费 5万元 核保过程:系统不校验特约承保,自动核保通过 投保方案:鑫享至尊,三年交,年交保费 5万元+国寿福(同一投保单) 核保过程:既往特约承保,国寿福需人工核保,下发体检通知 4、投保方案选择 鑫尊宝A、鑫尊宝庆典版 ≤ 40周岁 累计已交保费 ≤ 1000万 ≥41周岁 累计已交保费 ≤ 500万 核保支持政策 超出上述额度后,按普通寿险核保,根据被保险人的年龄、累计寿险净风险保额等,决定是否体检、生调及提供财务资料 5、万能险承保指引 6、老客户核保支持政策 7、产品核保支持政策 年金类组合保障型产品提高三免额度 8、产品核保支持政策 盛世传家终身寿险 ** 请2类地区 8、产品核保支持政策 盛世传家终身寿险 免体检 免生调 免财务 万能及疾病豁免类产品放宽免体检额 9、产品核保支持政策 放宽政策 放款政策 放款政策 星级销售人员核保支持政策——免体检额度 10、产品核保支持政策 星级销售人员核保支持政策——生存调查额度 10、产品核保支持政策 星级销售人员核保支持政策——财务资料标准 10、产品核保支持政策 11、简化系统核保因子控制 好消息: 不再校验 核保环节反洗钱工作内容 单张投保单不计风险型保费超过人民币300万元(不含)或等值外币金额的; 鑫享至尊年金保险(庆典版)、锦绣前程年金保险(分红型)、鑫福临门年金保险,三款产品累计保费超过人民币1000万元(不含)或等值外币金额的; 投保不计风险型产品,趸交保费金额超过投保人告知年收入的3倍,或者期交保费金额超过投保人告知年收入的50%。 下列情况将提交人工审核 根据客户的收入情况制定合理的保险计划