合规、反洗钱重点问题分享 01.监管形势 02.银保业务重点监管问题 03.反洗钱监管形势和重点问题 目 录 2019年银保总监及营业部经理技能提升培训班 01.监管形势 2019年银保总监及营业部经理技能提升培训班 4 紧跟监管形势 落实监管要求 2015年，保险监管坚持把防范风险作为工作的重中之重，不断完善风险防范体系，促进保险市场安全稳健运行。以“两个加强、两个遏制”专项检查为重点加大市场秩序规范力度。 2016年，围绕供给侧结构性改革,全面落实风险防范各项措施，正式实施“偿二代”，更加注重发挥“偿二代”在风险防控中的核心作用。全面实施风险综合评级和偿付能力风险管理能力评估制度，评价保险公司综合风险，督促公司提高风险管理能力。 2017年，强调“保险业姓保，保监会姓监”，保监会下发“1+4”系列监管政策文件。“1”是总体要求，涉及行业维稳方面。“4”是具体落实文件，涉及防风险、治乱象、支持实体经济、补短板四个方面。 “抓服务、严监管、防风险、促发展”（2015年-2018年） 2018年，银保监合并，标志着综合监管趋势已经确立。意味着功能监管和微观审慎监管将不断加强和演进，体现的是穿透式监管的思路和理念。2018年6月底前，偿二代二期工程36个建设项目同时启动，全面推进二期工程建设工作。 保险行业： 连续出台各类规范性文件和自查、排查、回头看工作要求，重点在于行业维稳、风险防控、强化监管！ 国家层面：防控金融风险、维护金融安全 加强金融监管、严防金融风险和腐败 金融行业：中国人民银行--反洗钱、外汇政策 证监会--制度约束、查处恶性操作案件 银保监会--掀起监管风暴、加大行政处罚 国务院金融稳定发展委员会成立 银保监会合并，深入推进“1+4”系列文件落实...... 《保险公司合规管理办法》出台强化管控...... 防风险、治乱象、支持实体经济..... 5 紧跟监管形势 落实监管要求 十九大：健全金融监管体系，守住不发生系统性金融风险的底线！ 2017年“1+4”系列文件：强监管、防风险、治乱象、补短板、服务实体经济。 2018年《打赢保险业防范化解重大风险攻坚战的总体方案》：坚持稳中求进工作总基调，严守不发生系统性金融风险底线，推动行业高质量发展。 “治乱打非”专项行动 2018年打击非法商业保险活动专项行动 重点打击黑八类：未经批准设立保险机构或保险中介、未经批准经营保险业务或中介业务、以“办会员送保险”等变相经营保险业务、制售虚假保险单证、销售境外保险产品、以保险为名宣传销售非保险金融产品、其他非法商业保险活动、保险机构、中介或其他人员参与或配合上述非法活动。 监管重点工作回顾 整治重点：四大领域