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太平财富智赢产品及万能账户理念产品形态62页PPTX

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文档格式:PPT
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更新时间:2021/3/19(发布于山东)

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文本描述
智一时 赢一世 财富智赢产品及万能账户 外部投资市场环境差 行业利差受到考验 进入增长放缓时期 客户保险意识增强,保险进入强需求市场时期 2020年年金险需求旺盛 产品收益能否再高 进入中短保险 为主时期 保险期间进一步缩短 有效客户挖掘成为新增长点 行业增长开始承压 激进型投资思维 稳健型理财思维 客户思维的转变 管理财富最重要的原则 是否有兼顾理财的安全及投资的收益的工具 现在银保监规定保险产品的最高预定利率是多少? 现在市面安全的金融工具收益是多少? 首先第一个问题: 目前我国最热门的保本型投资理财产品包括有国债、 银行理财产品、保险类理财产品、货币基金以及信托 1、国债。国债:保本保收益,由国家发行,是最安全的投资工具,但是收益不高,期限不等,共有1、3、5、7、10这5个期限; 2、货币式基金。与银行理财产品差不多,有时候收益也能达到年化5%以上,保本没问题,具有很好的流动性,投资者可以随时转让基金单位。 市面常见的理财工具特征 3、 银行理财产品。风险与保本型基金差不多,收益一般是4%-7%,但收益高的不是经常性的存在,而且数额也是有限制的,需要经常关注,不过银行理财产品期限比较灵活,有1个月、3个月、半年的。 4、信托。收益:较以上所有保本型理财产品都高,年化收益一般是5%-10%;期限:比较灵活,大部分为1年期和2年期;安全性:较高,因为信托产品中有风控措施,而且所有的风控措施都是由信托公司严密把控的;起点:较高50万或100万起步;一般情况下保本保收益。 5、保险类理财产品。资金安全,投资期限比较长,收益一般比同期国债高出2%左右,与国债的区别就是,保险类的有保险特质。 以上信息摘自百度百科 2019年各项存款利率 银行大额存单平均只有3.9% 银行“理财”产品收益率排行榜 (2019年09月27日) 非保本,谈何理财? 中国银行理财产品排行榜2019中行理财收益率 小结: 一、目前,银行理财产品收益在4~4.8%; 二、并且,银行理财产品收益均为单利计息,非保本浮动收益型; 三、最后,银行理财产品起售额度高,10万起步,随着预期收益率越高,金额越高。 银行里也存在的高风险 比国家预订利率高的存储都有风险 银行理财是冻结资金的 如果有一款7-8%年化收益,保本增值的金融工具 你愿意投吗?你愿意投入多少? 第二个问题: 2020财富“好项目” 极速满期主险 + 巅峰万能账户 终身 万能账户运作模式 追加金 …… 满期金 生存金 智尊账户 按照独特的运作模式,进行“日计息、月结算”的复利创收,让财富进行二次升级 1分钱在100%利率复利31次后变千万 投入10万,5.35%复利 1月: 100000*5.35% 365天 31天 X = 454.38元 2月: 100454*5.35% 365天 28天 X = 412.27元 3月: 100866*5.35% 365天 31天 X = 458.36元