保单整理针对的三类人群 1.在我司已经购买保单的老客户 2.不在我司购买但已有保单的陌生客户 3.从未购买过保单的新客户 保单整理流程 邀约服务，寒暄赞美 保单整理，汇总检视 四大账户，明确缺口 科学分析，提出建议 1、邀约服务，寒暄赞美 微信铺垫，提前准备 微信内容：尊敬的XX，恒安十五年感恩在行动。为了回馈市场，恒安标准现举办“家庭保单年检”活动。如果您家庭中已经购买过保单，但对保障内容有所遗忘，借此机会您能重新梳理已购保单保障内容，明确保单理赔流程，查清家庭保障缺口。如果您现在尚未拥有保单也没关系，您将通过检视了解到家庭保障最专业的配置建议。 我们将委派我司最专业的保险顾问，对您进行优质服务！同时祝愿您猪年注视顺意，生活幸福安康！ “张**，您有那么多保单，我为您做一下保单整理吧，通过整理您可以很清晰的了解自己买了哪些保险，都有什么保障，什么时候领钱，什么时候缴费。” 可能遇到的拒绝 我司老客户——太忙了！ 非我司陌生客户——不是在你们公司投保的。 未购买保单的新客户——我没有保单不需要整理。 我司老客户——太忙了! “张先生,您看这只需要几分钟,不会浪费您的时间。况且您买了保险也不想做个糊涂人。您应该切切实实了解您的权益，这是您的权利同时也是我的义务！” “张先生，这几年您一直对我的工作非常支持，帮您整理一下保单是我应尽的义务。您不想我成为一名不合格的寿险代理人吧？” 非我司陌生客户——我不是在你们公司（你这里）投保的 “那没关系，不管您在哪里投保都一样。保险行业是一份传播爱心的行业。您买了保险说明您非常有责任感，认同保险。这样我就有义务来帮您整理保单。” “没关系，人与人就应该相互帮助，我作为一名寿险代理人有这个责任，您不会反对给我一个机会让我和您做个朋友吧！” “没关系，不管您是不是我的客户，我做为保险代理人都有义务为您服务。请让我帮您整理一下保单，对您还不清楚的地方我可以当场帮您解答。每个消费者对自己买的产品的性能都有知情权，钱怎么攒下的，有哪些保障都要清清楚楚明明白白，不是吗？” 未购买保单的新客户——我没有保单不需要整理。 “那没关系，我们这套保单整理是脱胎于中国金融理财师AFP专业课程，致力于给客户提供全方位财务咨询的服务。虽然您现在没有保单，但如果您未来想要进行财务配置，那今天我给您带来的专业信息就是必不可少的。保险您未来是一定要配置的，将来配置的时候，谁懂也不如自己懂您说是吗？” “那我就用几分钟的时间，跟您介绍一下，如何进行家庭保险配置” 保单整理流程 邀约服务，寒暄赞美 保单整理，汇总检视 四大账户，明确缺口 科学分析，提出建议 2、保单整理，汇总检视 注意事项： 需完整详细地列出保单内容及项目 所有保险责任按照保单上的原文或概述记录在表格里