新人 育成C * 三阶段五问题 C 1 新人 育成C * 讲师简介 姓名 XXXXX XXXXX XXXXX 个人履历 XXX 曾获荣誉 XXX 正装照片 XXX 新人 育成C * 目 录 PART 01 三阶段五问题的核心逻辑 PART 02 三阶段五问题的说明方法 新人 育成C * 客户通常会怎么想…… 不见得发生风险！ 不知道会发生什么风险！ 不知道风险什么时候发生！ 不清楚发生风险对自己有什么影响！ …… 新人 育成C * 引导客户对人生风险进行客观理性思考 帮助客户思考一旦风险发生最担心的问题 初步引起客户内心的不安不满 我们要怎么做…… 财务规划就是通过财富创造和资产配置，有效管理财务资源，实现对人性关怀的过程 新人 育成C * 三阶段五问题的核心逻辑 三阶段五问题的设计原理：明线—通过几个关键时点将人生划分为三个阶段；并针对不同阶段可能会面对的五个重大风险问题进行分析，认识到合理进行财务规划与安排才能真正解决生活中的问题，未雨绸缪，科学的财务规划至关重要！暗线—找出客户担心的人，关心的事，为深入进行需求探索做好铺垫。 新人 育成C * 目 录 PART 01 三阶段五问题的核心逻辑 PART 02 三阶段五问题的说明方法 新人 育成C * 三阶段五问题的说明流程 说明人生两条轴线 说明人生三个阶段 确定需求排序 说明人生五大问题 说明收支两条曲线 1 2 3 4 5 ——子女养育 ——意外保障 ——重大疾病 ——资产保全 ——安度晚年 “二三二五” 话人生 回顾： 理财金字塔与三阶段五问题的衔接 新人 育成C * 回 顾： 如何完善理财金字塔要根据目标的设定来决定。 理财的成功与否也要取决于理财目标的实现程度。 如果人生不同阶段设定的理财目标都能从容应对和完善解决，那我们理财就很成功了，是这样吗？ 我们先来分析一下人生旅途中我们会遇到哪些问题，需要设定哪些理财目标，您看好不好？ 理财金字塔与 三阶段五问题的衔接 新人 育成C * 说明人生两条轴线 横轴代表人生旅途，零岁出生，百年结束 纵轴代表金钱和责任 出生（0岁） 结束（100岁） / 责任 人生是一幅在时间轴上展开的画卷 “二三二五”话人生 新人 育成C * “二三二五话人生” 出生（0岁） 结束（100岁） / 责任 成长期 奋斗期/重大责任期 养老期 说明人生三个阶段 关键的年龄时间点： 从经济的角度看，人生中有两个关键的时间点，分别是我们工作和退休的时间； 您能说一下您是多大开始工作，并且希望多大年龄退休吗？ 三个阶段的划分： 这两个时间点把我们的人生划分成了三个阶段； 成长期-工作时间以前、奋斗期—工作到退休、养老期-退休以后； 奋斗期，上有老下有小，承担着家庭的重大责任，也叫重大责任期。