个人税收递延型养老年金保险 营运操作指引 一、总则 二、岗位人员职责 三、投保规则 四、新契约投保操作流程 1、企业组织投保 2、个人投保流程 3、保单承保作业 4、系统查询功能介绍 五、保全规则流程 六、理赔规则流程 七、保单服务方式 3 适用范围 名词解释 税延保险，即个人税收递延型养老年金保险（以下简称“税延养老保险”）。是指符合中国银行保险监督管理委员会相关办法规定的，由符合经营条件的保险公司开办的、符合个人税收递延制度规定的商业养老年金保险。投保人在税前列支保费，在领取保险金时再缴纳税款，有别于目前个人收入纳税后才交纳保险金的做法。 个人税收递延，是指依法缴纳个人所得税的个人，按个人所得税税收优惠额度内的收入支付税延保险的保险费，并将该部分收入所对应的个人所得税款延迟至领取时缴纳的一种税收制度。 本规则适用于销售个人税延养老年金保险产品的业务。目前仅支持通过直销或中介渠道。 一、总则 二、岗位人员职责 三、投保规则 四、新契约投保操作流程 1、企业组织投保 2、个人投保流程 3、保单承保作业 4、系统查询功能介绍 五、保全规则流程 六、理赔规则流程 七、保单服务方式 5 岗位人员职责【销售人员】 机构受理人员职责 机构客服人员职责 01 向企业提供《人身保险投保书（个人税收递延型养老年金保险适用）》，指导企业填写《个人税延养老年金保险企业信息收集表》。 协助客户提供投保资料 02 根据企业填写的信息收集表在团险建议书系统上录入企业编码关联的企业信息。 系统新增企业编码 03 收集《个人税延养老年金保险企业信息收集表》等相关附件至分公司受理台。 递交投保资料至受理台 04 负责已投保税延养老保险的客户的保全和理赔资料的收取等，并协助客户处理在投保、保全、理赔过程中出现的问题。 保全、理赔跟进 6 岗位人员职责【受理、客服人员】 机构受理人员职责 机构客服人员职责 检查销售专员递交税延养老保险的《个人税延养老年金保险企业信息收集表》填写是否完整。 检查企业单位缴纳的保费是否与《个人投保单位代缴保险费通知书》上的保费一致。 录入企业单位代扣代缴的保费。 初审税收递延业务的保全变更资料及理赔资料的初审。 扫描上传投保资料：受理当天扫描上传至团险建议书系统 审核企业编码：在团险建议书系统审核界面“附件”处上传投保资料，检查销售专员新增的企业编码信息与相关附件信息是否一致。(扫描上传当天完成审核) 扫描保全、理赔资料以及理赔案件立案。 各类照会、理赔调查跟进；结案通知书等资料交接。 一、总则 二、岗位人员职责 三、投保规则 四、新契约投保操作流程 1、企业组织投保 2、个人投保流程 3、保单承保作业 4、系统查询功能介绍 五、保全规则流程 六、理赔规则流程 七、保单服务方式