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家庭保单整理的意义流程注意事项25页PPTX

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更新时间:2024/1/23(发布于北京)

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文本描述
望闻问切诊保单 深耕经营促加保 课程目标: 课程大纲: 了解家庭保单整理的意义 掌握家庭保单整理的方法 家庭保单整理的意义 家庭保单整理的流程 家庭保单整理的注意事项 课程大纲: 家庭保单整理的意义 家庭保单整理的流程 家庭保单整理的注意事项 保单整理的意义 业务伙伴运用专业工具及方法对客户家庭保单内容进行全面解析,进而评判客户家庭当前的风险管理状况。 激发客户保险需求,提供合理保险建议,帮助业务伙伴深度经营客户。 保单不整理的严重后果(1/2) 每年都有上亿元到期的保险生存金、分红在保险公司“沉睡”,无人认领。 保单不整理的严重后果(2/2) “美国流行乐之王”迈克尔·杰克逊为防自己不测,于2002年购买了一份人寿保险。在杰克逊生命最后的几个月里,未能及时交付保费,以致其家人只能得到250万美元的赔偿,损失折合人民币约1.4亿元。 提供优质服务,获得转介机会 深度经营客户,创造加保机会 合理拜访理由,切入话题机会 展现个人专业,增加信任机会 保单整理为业务人员带来4个机会 保单体检是服务也是敲门砖 陈玉婷MDRT终身会员 我一直都在自己的客户中锁定目标进行“筑巢经营”,家族就是其中一大主要“巢穴”。家庭保单如果开拓成功,它将是你寿险事业的蓝海,除了你,谁也攻不进去! 课程大纲: 家庭保单整理的意义 家庭保单整理的流程 家庭保单整理的注意事项 1.事情准备——掌握保单整理的时机 经济状况改变 家庭责任改变 工作环境改变 职业生涯改变 客户有疑义 在替客户做保单整理之前,要学会看懂保单 读懂保单需要知更多: 保障,保额,保障期,保费,交费期,如何受益,受益人以及理赔事项等等。 还要看懂附加险。 1.事情准备——掌握保单整理的知识 客观的态度很重要 当年你买的这个保险很差啊。 可以了解客户的财务偏好。 看不懂的保单不能乱讲。 1.事情准备——掌握保单整理的知识 接触:寒暄赞美,道明来意—— 2、以保单服务走进客户 张**,您有那么多保单,我为您做一下保单整理吧,通过整理您可以很清晰的了解自己买了哪些保险,都有什么保障,什么时候领钱,什么时候缴费。 可能遇到的拒绝—— 太忙了! 不是在你们公司投保的。 太忙了! 张先生,您看这只需要几分钟,不会浪费您的时间。况且您买了保险也不想做个胡涂人。您应该切切实实了解您的权益,这是您的权利同时也是我的义务! 张先生,这几年您一直对我的工作非常支持,帮您整理一下保单是我应尽的义务。您不想我成为一名不合格的寿险代理人吧? 我不是在你们公司(你这里)投保的 那没关系,不管您在哪里投保都一样。保险行业是一份传播爱心的行业。您买了保险说明您非常有责任感,认同保险。这样我就有义务来帮您整理保单。 没关系,人与人就应该相互帮助,我作为一名寿险代理人有这个责任,您不会反对给我一个机会让我和您做个朋友吧! 没关系,不管您是不是我的客户,我做为保险代理人都有义务为您服务。请让我帮您整理一下保单,对您还不清楚的地方我可以当场帮您解答。每个消费者对自己买的产品的性能都有知情权,钱怎么攒下的,有哪些保障都要清清楚楚明明白白,不是吗?