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高净值中产目标人群分析以及销售逻辑学习27页PPT

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更新时间:2020/10/3(发布于广东)

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文本描述
狂飙20,全员丰收 70年司庆荣耀之作 鑫享至尊销售逻辑 高净值、中产目标人群分析以及销售逻辑学习 万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 万一网保险资料下载门户网站 析 财富需求分析 整体财富概况 高净值人群财富需求分析 新中产阶层财富需求分析 注:本篇数据来源于胡润百富、贝恩公司与招商银行 整体财富概况 来源: 贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 2018年,中国个人可投资资产总规模达190万亿人民币,2016-2018年年均复合增长率为7%;预计到2019年底,可投资资产总规模将首次突破200万亿大关。 整体财富概况 来源: 贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 2018年高净值人群数量超过10万人省市依次是广东、上海、北京、江苏、浙江、山东,占高净值人群财富比重约59%,其中广东高净值人群财富比重全国最高,约占全国10%。 广东最有钱。 广东有钱人最多。 简单来说: 高净值人群财富需求分析 2019中国私人财富分析指出: 高净值人群投资心态整体趋于谨慎。 而保险最大的特点就是: 安全。 高净值人群财富需求分析 来源: 招商银行—贝恩公司高净值人群调研分析 高净值人群职业变化:新经济行业中,高管因股权分配增加财富占比从29%增至36%,与创一代企业主占比一致(企业主下降5%) 高净值人群财富需求分析 来源: 招商银行—贝恩公司高净值人群调研分析 2009-2019年中国高净值人群财富目标对比: 安全28%-传承21%-创富17%-高品质生活14%-子女教育13%-事业发展7% 对高净值人群多讲: 安全、传承、创富 高净值人群财富需求分析 来源: 招商银行—贝恩公司高净值人群调研分析 2009-2019 年中国高净值人群风险偏好: 高净值人群投资心态日趋平和,收益率预期与2017年相比进一步降低:倾向于“高于储蓄收益即可”的人士占比进一步增加至30%。 高净值人群财富需求分析 2015-2019 年中国高净值人群财富传承安排及变化: 高净值人群财富传承最常用的方式包括为子女购买保险、为子女购买房产和创设家族信托。为子女购买保险的占比接近40%且同比增长幅度最大6%。 来源: 招商银行—贝恩公司高净值人群调研分析 高净值人群财富需求分析 来源: 招商银行—贝恩公司高净值人群调研分析 2017-2019年高净值人群选择境内财富管理机构主要标准: 团队专业 品牌好 对高净值人群多讲: 中国人寿央企,大品牌 高净值人群财富需求分析小结 高净值人群投资心态趋于谨慎; 财富目标以安全、传承、创富为主; 对投资收益的要求倾向于“高于储蓄收益即可”; 在财富传承上,高净值人士更多地选择为子女购买保险; 高净值人士选择财富管理机构的主要标准是团队专业、品牌好。 新中产阶层财富需求分析 “新中产的崛起正成为我国新经济下的突出现象,作为社会生产和消费市场的主力军,新中产的崛起直接影响到我国未来经济发展的整体质量和潜力,也在重塑各行各业的竞争格局。新时代下,只有深刻洞悉新中产圈层的需求,满足他们对美好生活消费升级的需求,才能抓住经济新周期的发展先机。” ——恒创集团、金原投资集团董事长 卢兆庆 新中产阶层财富需求分析 2018 年中国中产阶层家庭地域分布: 中国大陆地区中产阶层的家庭数量达到 3,321.4 万户。其中,北京是拥有最多中产家庭的城市,其次是上海,广东省是拥有最多中产家庭的省份,这三个省市共拥有 1,663.4 万户中产家庭,占全国(除港澳台)的 50.08%。 来源: 胡润百富-2018新中产圈层白皮书 新中产阶层财富需求分析 新中产人群家庭可投资的金融资产: 目前新中产家庭平均拥有 108 万元的可投资金融资产,其中 45% 新中产家庭拥有 100 万元以上的金融资产,16% 在 50 万元以下。从三大经济圈来看,珠三角地区的新中产家庭可投资金融资产最高,户均达到 115 万元。 对我们的启示: 千万不要用我们口袋里的钱去衡量客户口袋里的钱 来源: 胡润百富-2018新中产圈层白皮书 新中产阶层财富需求分析 胡润解码中国新中产——“子女教育”是新中产人群最普遍的焦虑 高达 93% 的新中产父母们有计划甚至已经着手准备子女未来出国留学等一系列规划。 对新中产阶层多讲: 子女教育、投资理财 来源: 胡润百富-2018新中产圈层白皮书 新中产阶层财富需求分析 新中产人群投资理财力不从心: 85% 的新中产人群很关注“投资理财”,并且随着家庭收入的增加,其对家庭理财的关注度也在提高,但另一方面,数据显示 43% 的人群认为自己对于投资理财并不是很了解。他们已经意识到家庭理财的重要性与必要性,但面临着“想理财却不知该如何理财”的尴尬局面 来源: 胡润百富-2018新中产圈层白皮书