银险品质小抓手 之新单回访 银险品质小抓手 之新单回访 电访流程 面访流程 银险新单 回访意义 银险新单 回访意义 Part 1 提升客户的满意度，坚定客户对保单的信心并到期首转，维护客户的利益 赢得客户信任、彰显服务品质、获得忠诚的客户并且加保和转介绍 了解客户购买初衷、为后续服务做好铺垫、确保保单顺利缴费，提高首转和当月达成 回访的意义 对续收专员 T O U S 对理财经理 T O S A L E S M E N 对 客 户 TO CUSTOMER 电访流程 Part 2 银险保单回访分类 电访 面访 自保件 面访 电访的流程 1、电访前查询客户的细节：是否是老客户，了解客户前期买的产品，以前缴费的习惯，是否是贷款件，是否已交回执 2、与理财经理沟通：了解客户购买的原因，了解客户的经济状况和家庭情况，理财经理的销售过程，理财险老保单的生存金是否会做转入 3、准备回访的逻辑：熟识产品的保险责任，短期医疗险的费率表，回访的要点和话术 一、电访前的准备 二、电访的要点和逻辑 1、电访的时间：犹豫期内一个星期且已送达保单的 2、电访的要点： 　　表明自己的身份和打电话的目的 保单信息的确认：客户的缴费金额和保额，客户的缴费期和保障期，续费的时间，核对电话和地址 　客户的权益告知：保险责任，分红的不确定性，金账户的利益，保单的犹豫期，投被保人是否亲笔签字，健康险的观察期，医疗险的观察期、免赔额、费率的变化等 　服务的告知：95589及微信公众号，服务人员的电话等 电访的逻辑（1/3） “ ” 尊敬的**先生（女士）您好：我是**人寿的续期服务专员**，您在**时间**处购买了我们公司的一份保险产品，您的保单合同已经收到了吧，为了维护和保障您的权益，耽误您几分钟的时间给您做个回访好吗？ 您的保单保险费是**，缴费期**年，保障期是**年，保额是**，这些都清楚吗？ 请问您收到合同后仔细阅读了保险合同里的内容吗？您对保险责任都清楚了吗？（针对不同年龄层可简单讲一下保险责任） 金账户的收益都清楚了吗？金账户是指返的钱的收益，这点您一定要明确 电访的逻辑（2/3） “ ” 您的保单从您签收回执那天开始有15天（或者10天）的犹豫期，犹豫期内退保是没有损失的，但是过了犹豫期后退保只退现金价值，现金价值都写在您的合同上了，您的这个权益都清楚了吗？ 您的保单办理的时候投保人是您亲笔签字的吧，被保人也是他本人亲笔签字的吗？ 您在我们公司留的地址是**，这是您身份证上的地址还是您现在居住的地址，为了以后能更好地为您服务，麻烦您把现在居住的地址告知我一下，我帮您再登记一个。