业务管理运营架构及业务流程介绍 业管工作职能及组织架构 业管的运行介绍 业管工作现状 业管工作方向 如何做好业管工作？ 目 录 1 业务管理职能 Part 1 业务管理职能：概况 业务管理中心是进行业务管理和合同服务的职能部门，在总公司业务管理部和省公司总经理室的指导下，负责全省系统新合同的承保、签发、保单保全、理赔、调查工作的管理和具体操作，牵头对辖内客户服务中心进行业务指导、培训和考核，是辖内集中进行业务管理的具体组织形式和操作的执行机构，承担着具体业务运作和管理的双重职能。 1 业务管理职能：主要工作 客户服务 销售支持 风险管控 成本控制 决策建议 个人代理 团体直销 中介代理 电话销售 …… 销售渠道 普通寿险 健康险 年金险 意外险 …… 产品类型 在国家法律、法规和保险条款规范内，设计并指导实施与不同业务类型相适应的新契约、核保、分保、保全、理赔作业流程及各环节作业须遵循的实务规则、管理制度，控制业务经营风险，落实成本核算原则，服务销售，服务客户。 1 业务管理职能：架构体系 总公司 省公司 市公司 支公司 1 业务管理职能：定位 1 业务管理职能：睿运营——智能化、集约化管理 客户提出各类保险服务申请 前台受理 总公司运营管理部门及省公司后援中心专业岗位 省级集中处理 前端多点受理 省际共享作业 总部智能运营 第三方业务外包作业 省公司后援中心作业岗位 系统自动化处理 1 业务管理职能：省公司业务管理中心架构 1 业务管理职能：两级客户服务中心组架构 地市客户服务中心 经理/副经理 柜面主管 柜面管理岗 保全岗 核保支持岗 理赔岗 综合处理岗 调查岗 综合柜员岗 二线支持岗 投诉处理岗 增值服务岗 咨询引导岗 收付费复核岗 地市分公司 县支客户服务中心 经理/副经理 综合柜员岗 调查岗 客户服务岗 县支公司 2 业务管理的运行介绍 Part 2 3 4 6 5 接单初审 新单登记及扫描 契约录入及复核 核保 收费 合同缮制及分发 1 2 业务管理的运行介绍：新单处理流程 回执核销 7 契约定义：契约是指保险公司收集客户投保意愿，并在承保后向客户出具保险合同的作业过程，包括投保人（要约人）填写投标资料，保险公司进行接单初审及新单受理，在业务系统中进行投保资料录入、扫描和质检，复核录入，合同缮制等过程。 传 统 处 理 流 程 短险组合电子保单 保单生效后会系统产生个人电子保单，客户可自行在官网查询或下载电子保单。 微回执 客户在收到保单后，通过省公司的微信公众号及其他电子化方式签收保单的业务流程。 续无忧、团销等系统出单 销售人员可通过续无忧、团险系统等功能实现在线出单。 微信承保 销售伙伴登陆“微商城”或“我的店铺”，通过分享到朋友圈，在线录入和微信支付缴费，客户可在官网查询或下载电子保单。 无纸化投保 销售伙伴使用无纸化投保系统在线录入，通过电子签名、短信验证等技术实现线上投保。 2 业务管理的运行介绍：新单处理流程 新 型 处 理 流 程