加保的秘密花园 ** 入司时间：2015年12月 目前职级：中级服务专员二级 所获荣誉： 2016年-2017年获分公司诚信服务明星 2016年获分公司优秀兼职讲师 2017年获分公司献礼十周年续收首转达人 2017年获总公司《课程演译》授权讲师 个人信条：做单纯的人、走简单的路！ 第一部分 第二部分 第三部分 困 惑 原 因 方 法 加保空间在哪里 客户退保真实原因 客户档案有效使用 第一部分 我的加保空间在哪里？ 困 惑 你有没有这样的困惑？ 第二部分 系统数据告诉你 客户退保的真实原因 原 因 首期沟通不精准 家庭成员间对保险的认识有分歧 ， 比如奶奶想给孙子买，儿子想给妈妈买…… 家庭保单规划不当 重小孩轻大人，同一被保人重复投保多张健康险，家庭顶梁柱只有单一险种…… 保单缴费时间集中，缴费压力过大 案例1：投保人沟通不精准，家庭成员间对保险认识有分歧 启示： 首期投保一定要精准沟通投保人，确保投保人知悉保单情况，认同保险，愿意配合缴费才能确保客户持续拥有保障。 启示： 意外险+健康险+医疗险，是完美的家庭保单设计。 家庭保单规划一定要遵循先保大人再保小孩的原则，特别是家庭顶梁柱一定要优先规划重点安排，这既是风险规划的要求亦是保障客户利益的基础。 案例2：家庭保单规划不当，顶梁柱保障不全 启示： 首期投保时应当运用四大账户的管理原则对自己及客户的保单进行合理规划，分散投保，量力而行才是持续拥有保单的关键！ 案例3：保单缴费时间全部集中在一个月，交费压力过大 第三部分 方 法 客户档案有效使用 2017年玉林中支大数据显示，20887位客户中，仅有1件保单的有13123人，占比63%。 当客户的退保成本低，退保决定就变得很轻松；保障越全面的客户持续交费的意愿越强烈。 2017年玉林中支客户人均持有保单数据分析 人生七张保单仅有一张，加保空间大！ 罗列重要保单信息，家庭保障一目了然 按缴费日期排序，提前规划财务安排，首转利益最大化 定期保单体检，实时更新，加保空间更明晰 重要信息 建立客户档案 按缴费日期排序 空白表格随时更新 通过建立客户档案，对客户家庭保单情况充分了解，有针对性对客户保障缺项进行沟通，把握福禄康瑞的险种优势，成功让一家之主李先生给一家四口各加保20万保额的福禄康瑞！ 客户档案使用成果 首续共赢 一个客户 一个**