团险新人育成体系之职场训练渠道业务处理实操之收付费、合同 目 录 CONTENTS 1 收付费 2 合同 收付费 渠道业务处理实操 子目录 收费类指引 收费常见的问题有那些？ 收费类指引 一、使用什么方式收费收费类指引 二、收费方式的适用范围 支票或单位对公汇款：适用于团体投保的业务 银行自动转账：适用于如老人险等卡折式个人投保业务 收费类指引 三、收费处理流程 （一）汇款处理流程： 1、客户汇款：由销售人员或团险客服人员指引客户向公司的指定账户汇入保费。公司保费收入账户信息如下： 2、查询客户汇款是否到账：进入TRANS系统进行查询，查询到账后进行领用，并打印《银行汇入款项凭证》 3、同时填写《交费信息登记表》一式三联 中国工商银行： 户名：中国人寿保险股份有限公司**分公司 账号：360200010…… 开户行：工商银行**支行 举例 收费类指引 三、收费处理流程 （二）支票处理流程： 1、受理支票：由销售人员将客户开具的保费支票交回公司收付费岗进行受理登记及送财务等处理。 支票抬头注意填写正确的户名: 中国人寿保险股份有限公司**分公司 2、同时填写《交费信息登记表》一式三联，收付费经办人员在《交费信息登记表》上加盖受理章及受理日期，返回一联给交单人员。 收费类指引 三、收费处理流程 （三）银行转账处理流程： 1、客户投保时，同时办理银行转账授权手续。 2、销售人员将填好的投保单交回公司契约部门进行录入，录入完成后，系统会自动产生银行转账的收费数据。 3、省公司收费人员每日会自动取数制盘送银行划扣保费，保费划扣成功后，保单生效。 收费类指引 银行转账账号规律： 收费类指引 银行转账账号规律： 收费类指引 四、收费常见问题 （一）客户保费到账后怎样可以知道？ 1、支票到账时间一般为柜面受理日起，3-5个工作日确认到账。收费一般在财务进行支票到账后一个工作日内录入收费。 2、汇款从客户账户中汇出后3-5个工作日，可以在公司TRANS业务系统中查询汇款到账情况，团险客服人员或销售助理在查到到账信息后可进行登记使用，并提交收付费岗录入收费。 收费类指引 四、收费常见问题 （二）如何查询收费录入情况？ 查询权限，如业务员没有，可向销售助理或团险客服人员协助查询 查询的路径有： 1、ODS广东辅助工具平台-生产机访问类-转账辅助-查应收应付/查实收实付（适用于新短系统和8版系统业务的查询） 2、gdp8-R-Q查询-1转账历史查询（此路径仅适于新短系统和8版系统自动转账业务） 3、收付费平台-综合查询-收付查询