保单整理加保养老险 入司时间：2010年12月 目前职级：SIDM 主要荣誉： 2013-2019连续入围总公司总公司高峰会 2016年IDA国际铜龙奖 2018年入围MCT 骑士俱乐部四级终身骑士会员（80个月） ** 2019年件均保费较2017年有249%的成长 数据展示 2017年的困惑 谈保险只谈健康险，保单越做越小，还特别累 有的客户因为体检等原因被加费、除外、拒保， 沟通成本大 有的客户会在同业购买大保单。 2018年开始的改变 重新梳理老客户名单，分类进行服务和保单整理。 改变自己的理念，要以养老险为突破口，因为客户的养老缺口明显，所以养老险产品销售增加，提升了件均保费 保单整理流程 盘点名单，电话约访 保单整理，引发需求 愿景规划，分析缺口 定制方案，养老补充 名单来源：系统内的老客户、孤儿单客户 职业特点：以个体工商户为主要人群，家庭年收入20万以上的 约访要点 强调公司对代理人有硬性要求，让客户无法拒绝 明确服务内容，阐明保单整理对客户的好处 提示客户提前准备好家庭所有保单 盘点名单，电话约访（1/2） 盘点名单，电话约访（2/2） 约访话术 我们公司推出了“保单整理”服务，要求我们必须给每一位客户都提供这项服务。您成为我的客户已经*年了，对于您来讲，了解您的保单的权益是非常必要的，时间长了我们可能就不记得有哪些保障了。请您将您家里所有的保单都准备好，您看是明天下午还是后天下午方便？ 提高了邀约的成功率 强调公司要求必须完成此项服务 保单整理流程 盘点名单，电话约访 保单整理，引发需求 愿景规划，分析缺口 定制方案，养老补充 保单整理注意事项 快速进行保单整理，并逐一列明 需要客户变更的或是增加受益人的重点强调 约访前查询客户的保单情况，主要是没有养老保障 养老理念导入引发需求 人的一生可以不婚不育，但你不能不老 时间不能造就一个伟人，但一定会造就一位老人 到我们老的时候想要一个什么样的老年生活？ 你能描述一下老年生活的场景吗？ 保单整理流程 盘点名单，电话约访 保单整理，引发需求 愿景规划，分析缺口 定制方案，养老补充 借助工具规划愿景 运用CHRP中的三个工具协助客户一起完成 （我的退休梦、生命尺、寿命计算器） 让客户自己描绘未来养老生活的美好画面 增加养老规划的必要性和紧迫感 提问和计算找出养老缺口 您目前为自己美好的第三人生准备了什么呢？ 我们来计算一下，您心目中美好的养老生活需要多少钱？ 假设从55岁-85岁，30年的养老生活，我们先来算一算吃饭的费用吧：30元*365天*30年*2人=657000元 还有旅游费，保健品、药品、休闲娱乐等费用，总计至少需要100万以上的费用，你的准备和100万还有多少差距？ 你打算如何弥补差距？