个险渠道基础管理部、人力发展部合规培训 背 景 1.2019年1月，《中国银保监会办公厅关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》（银保监办发[2019]19号）要求保险公司建立权责明晰的管理制度体系、加强对合作中介渠道主体管理、不得利用中介渠道开展违法违规活动，并要求各保险公司没季度结束后15日内报送中介渠道业务及报表，总分公司于每年3月1日前向银保监会、银保监局报送内部审计报告。 2.2019年2月， 《关于坚决杜绝保险机构和从业人员违规销售非保险金融产品的通知》(银保监办发[2019]20号)，进一步督促各保险机构和从业人员切实贯彻落实非保险金融产品销售的监管要求。对落实监管要求不到位，存在虚假、隐瞒内容或引人误解保险营销行为的保险机构和从业人员，监管部门将依法采取措施。于2019年4月30日前向当地银保监局报送自查报告。 3.2019年3月，中国银保监会下发《中国银保监会办公厅关于开展保险公司销售从业人员执业登记数据清核工作的通知》，要求保险公司通过清核工作，做到对所有销售人员进行执业登记，确保信息真实、完整、准确，并做到同口径下，中介系统、银保监会统计信息系统、人员管理系统、对外公开披露基本一致，6月30日前保险公司总公司、分公司向分别向银保监会及银保监局报送报告及附表。 01 02 03 背 景 4.2019年3月，中国银保监会下发《中国银保监会办公厅关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（银保监办发[2019]90号），要求各保险机构对中介市场乱象开展自查自纠工作。保险机构于6月30日前完成整改工作并书面报告银保监局。 5.2019年5月，中国银保监会下发《中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（银保监发[2019]23号），要求各银行、保险机构巩固乱象整治工作成果，持续推动重点领域问题整治，开展强内控促合规建设，对2018年乱象整治情况进行回顾，并开展2019年上半年自查排查工作，并分别于2019年6月30日前和12月10日前将半年、年度工作报告及附表报送监管部门。 04 05 风险 行政 监管 信息 披露 第一道防线 销售管理 业务管理 运营管理 ...... 各部门各环节 事前控制 第二道防线 合规管理 风险管理 法律合规部 风险管理部 事中控制 第三道防线 内部审计 外部审计 内审部 事后控制 协助 支持 共享 监督 公司三道防线基本框架 背 景 销售管理 一、加强销售人员管理、业务品质管理，是落实监管要求，也是公司健康发展的必然要求 1 2 3 （一）监管要求 VS 日常渠道管理 （二）管理缺失带来系列问题 （1）严格的管理是善行，姑息的管理是内伤 （2）避免掉入管理的“流动性陷阱”