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合规高风险问题自查方法线索XLS

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资料大小:13KB(压缩后)
文档格式:XLS
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2024/1/23(发布于广东)

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文本描述
Sheet1 序号 自查问题清单 自查方法线索(仅供参考) 1 费用舞弊、建立小金库账外账 各部门、部门排查是否存在挪用、非法占有公司营运资金情况,如虚列业务及管理费套取费用、违规代办保全、串通业务员私下收取客户费用、开具鸳鸯保单等 2 编外用工 1、检查员工休假或外出期间其UM账号是否登陆业务系统操作数据 2、是否存在同一开机账号登陆多台电脑 3 违规设立营业网点 通过费用、职场租赁面积等维度,比对是否与机构现行规模相匹配;登录百度地图搜索,选择对应营业网点所在城市,输入“平安”、“平安保险”或“中国平安”等关键字,查看百度地图显示的有地址、位置,与系统地址对应检查是否一致等 4 激励费、激励方案管理不规范 通过激励品库存盘点、激励方案自查等方式,检视方案兑现是否真实,是否存在挪用、截留激励品;是否等激励物品管理混乱、丢失、损坏、浪费违规行为 5 代销其他公司理财产品 是否存在宣传非公司批准的保险产品或虚构产品等内容、调取产说会录音、录像等底稿材料,检查是否存在宣传非公司批准的保险产品等行为、产说会现场是否存在推荐非平安金融产品的行为; 结合机构投诉清单,筛选投诉清单中涉及有销售误导或销售第三方理财产品的投诉内容,进行分析。 6 私自开设账外账户 各部门进行全量排查,检视是否存在开通私人账户用于存放违规报销费用套取的账外资金。 7 自查自纠不到位 对涉及处罚的违规问题自查事项全面检查 8 人为调节考核指标 虚假人力、业务员/银保人员虚假投保等;关注重点考核指标的波动,对波动合理性开展自查。 9 虚假培训班套取培训费 开展培训班真实性自查,重点关注编制虚假培训班、同一业务员同一天参加两次培训、同一天同一导师参加2次及以上培训班的情况 10 寿险虚假理赔(投保后短期内死亡) 开展理赔自查,重点关注短期内死亡理赔清单,通过走访公安机关、医院、交管局等就死亡注销事实进行核实(专业性较强,建议对应业务部门进行补充) 11 冒办保全 冒充他人办理保全业务骗取保险金,或通过变更客户联系方式,冒用客户名义通过网络保全的方式部分领取保单的现金价值等,重点关注投诉清单中冒办保全的数据并结合进行回访。(专业性较强,相应的业务部门进行补充) 12 银保新契约侵占保费 排查承保当日撤件的数据清单,通过回访等方式核实是否为客户个人契撤。 13 业务员新人培训费收入、使用不规范 排查CDS收款清单与岗前培训班参训人员名单不一致或不匹配的数据 14 违规报销异地干部津贴、虚构人力骗取津贴 开展异地干部津贴全量自查 15 银保激励费、外勤培训费使用管理不规范 结合银保外勤考勤记录,通过供应商回访、员工访谈等方式进行培训费自查 16 内部违规 各岗位自我检视是否存在与岗位职责、工作制度、流程规范等不一致的。 17 不良工作作风 相互检视是存存在渎职、失职、纪律涣散、拉帮结派、敷衍塞责、形式主义等行为 18 保险诈骗 自我检视及相互检视是否存在保险诈骗行为(专业性较强,相应的业务部门进行补充) 19 诈骗 自我检视及相互检视是否存在非保险诈骗的其它诈骗行为 20 非法集资 1、相互检视,同事之间有无借贷,向多人大额借钱、多次借钱现象。 2、分公司职场所是否含有“理财”、“金融”、“投资”、“财富”等不规范字样; 3、是否符合平安规范,是否存在自行印刷的产品宣传海报,职场内是否存在非公司批准的保险或虚构的产品销售资料或信息; 4、员工朋友圈,查看是否存在违规转发非平安金融产品信息的行为; 21 侵犯公民个人信息 检查是否有获得的公民个人信息,出售或者非法提供给他人 22 职务