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平安2020年开门红金瑞人生新聚财宝销售理念培训课件三年交51页PPTX

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更新时间:2024/1/23(发布于湖南)

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文本描述
2020年开门红金瑞人生 培训课件(三年交) 储蓄产品的设计思路与变化 变化 亮点 特别生存金50%变为60% 聚财宝年金险改终身寿险 聚财宝强化投保人掌控权 被保人轻症账户价值翻倍 返还比例高 领取更灵活 控制权在手 轻症有保障 3 金瑞人生 新聚财宝 销售理念 金瑞人生产品介绍(1/4) 主险满期责任终止,聚财宝责任依旧有效 传统险为非分红型保险产品 金瑞人生生存利益(2/4) 情况1,3年交/5年交(以0岁为例) 情况2,10年交(以0岁为例) 金瑞人生利益演示(3/4) 7 金瑞人生费率佣金(4/4) 费率及对比 佣金及对比 8 金瑞人生 新聚财宝 销售理念 新聚财宝的设计思路 安全 灵活 新聚财宝产品形态 备注:0-17/18-40/41-60/61岁及以上,X分别是100/160/140/120% 监管规定终寿需有风险保额,而万能账户目的在于二次增值,故将身故责任设计得最低,降低保障成本 新聚财宝扣保障成本对客户的影响不大 案例为:与新金瑞组合投保/3年交/年交5万 *备注:以上利益为最后一个保单年度的生存总利益 12 平安附加轻症倍护疾病保险 积累期 保障资金不被动用、安全累积 投保人轻症/重疾豁免 投入期 保障安全交费 平安附加轻症倍护疾病保险--将保障责任储蓄化,提升客户遇险时的资金支持能力,保障储蓄目标顺利实现: 交费安全 积累安全 保险期间 扣费感知弱 轻症更易打动客户 账户价值翻倍易讲解 被保人患轻症 ,聚财宝账户价值翻倍 金瑞人生四大特色 金瑞人生 返还比例高 四大特色,契合多年龄段客户多种不同需求 领取更灵活 轻症有保障 控制权在手 金瑞人生计划书(1/4) 【案例演示】张先生30岁喜得贵子,选择给宝宝投保金瑞人生,3年交费,年交保费10.01万元,其中聚财宝趸交保费100元,选择附加轻症倍护疾病保险; ①【特别生存金】在第5、第6个保单周年日,按主险年交保费的60%给付两次特别生存金,10万年交保费对应给付每次6万元,两次合计12万元; 金瑞人生计划书(2/4) ②【生存保险金】自第7个保单周年日开始,到第14个保单周年日,每年按主险基本保额的30%给付生存金,对应每年领取约20386元; ③【满期生存金】在第15个保单周年日,按照主险基本保额的100%给付满期生存金,对应给付约67953元; ④【主险满期】主险保险期限为15年,15年满期后,主险保险责任将终止,所有之前转入和当时转入的特别生存金、生存金和满期金将继续在聚财宝中结算利息,聚财宝保险期限直到终身; 金瑞人生计划书(3/4) ⑤【聚财宝】到第18个保单年度,聚财宝账户价值(中档演示)约为51.6万元(低档:约40.6万元;高档:约59.2万元)。通过灵活使用聚财宝账户资金,可满足教育金、婚嫁金、养老金等不同时期的刚性需求; ⑥【应急金】金瑞人生既可作为稳定的资产配置,又具有流动现金的功能。在合同有效期内,主险与聚财宝账户保单贷款额度最高可达现金价值/账户价值的80%。在第30个保单年度(此时主险满期已终止),(若此前无领取)最高能贷出聚财宝账户价值88.5万(中档演示)的80%,即约70.8万元。聚财宝账户不仅可以贷款,同时可以灵活的部分领取,“主险可贷,聚财宝可贷可领”的产品设计,有效解决事业、家庭的燃眉之急;