2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系 综合金融 01 02 03 *寿开展综合金融背景 *寿综合金融发展现状 *寿金融产品介绍 目录 CONTENTS 2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系 课程目标： 通过对*寿综合金融业务的学习，掌握*寿综合金融产品，使学 员进一步掌握专业的金融知识，打造成为综合金融专业人才。 01 02 03 *寿开展综合金融背景 *寿综合金融发展现状 *寿金融产品介绍 目录 CONTENTS 2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系 综合金融意义 为了有效推动**人寿综合金融业务发展之路，同时为了应对日益激 烈的市场竞争环境，需要培养掌握综合金融专业知识的综合型人才，通过 对本门课程的学习，对打造水平过硬、服务领先、专业致胜的优秀客户经 理团队至关重要。 2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系 综合金融发展背景（1/2） **人寿综合营销促进销售队伍留 存与发展 ? 2016年，**产险超过一半的保费收 入为人寿所贡献，财险的佣金收入约 占营销员佣金收入的9% ；银行信用 贷款人寿业绩贡献度82%，银行信用 卡总卡数人寿业绩贡献度93%。 ? 台北**银行、 **证券、**产险 对寿险首年保费贡献度25%，其中 88%来自于**银行。 2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系 综合金融发展背景（2/2） 从综合金融到寿险经营，逐步经营客户关系。 2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系 **人寿为什么要开展 综合金融？ 2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系 1-1. 财富积累、消费升级使客户理财需求多元化（1/2） 第三次消费结构升级（正在进行） 第二次消费结构升级（80年代末至90年代末） 家用电器消费快速增加，大众市场普通商品的普及 第一次消费结构升级（改革开放之初） 粮食消费下降、轻工产品消费上升 我国三次消费升级 2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系 1-1. 财富积累、消费升级使客户理财需求多元化（2/2） 108 1714 30021 19381 40000 20000 0 84050 80000 60000 45354 亿元 120000 100000 公募基金规模变化趋势 100700 91675 ? 基金业协会披露的数据显示，截至 2017年6月底，我国境内共有基金 管理公司109家；取得公募基金管 理资格的证券公司或证券公司资管 子公司共12家，保险资管公司2家。 公募基金资产合计10.07万亿元。 ? 相关研究报告显示，截至2016年末， P2P借贷行业累积交易额约3.4万亿 元，贷款余额约9000亿元；2016 年交易额约2万亿元。 ? 截至1月底，正常运营的P2P平台 约2400家。 中国历年P2P交易规模 中国居民常用理财方式选择 数据来自2015年新浪财经、数字100联合调查