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2019版衔训9标准普尔家庭资产配置讲解18页PPTX

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更新时间:2020/6/24(发布于四川)

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文本描述
讲理念很容易 4S新人留存体系-衔接训练课程 适用于理财需要合理规划的理念导入 5/2/2020 标准普尔Standard&Poor‘s 何为“标准普尔家庭资产配置” 是世界权威金融分析机构,与穆迪和惠誉并称世界三大评级机构。拥有久负盛名的基准指数组合。 美国市场为标准普尔500指数 全球市场为标准普尔1200指数 全球超过1.5万亿美元的资产直接以标准普尔指数为标准 全球超过5万亿美元的资产选用标准普尔指数作为比较基准 标准普尔曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭,分析总结出他们的家庭理财方式,从而得到标准普尔家庭资产象限图。因此标准普尔家庭资产象限图是被公认为最合理、最稳健的家庭资产配比方式。 标准普尔家庭 的四个账户 标准普尔家庭资产象限图把一个家庭的资产分成四个账户。 四个账户作用不同,所以资产额度配比和投资渠道也各有不同。 标准普尔家庭资产象限图概述 “标准普尔家庭资产配置”四个象限的基本原则 一般放在活期储蓄银行卡中。这个账户保障家庭的短期开销,日常生活、衣食住行等开销都从这个账户中支出。这个账户您肯定有的,但是我们最容易出现的问题是占比过高,很多时候也正是因为这个账户花销过多,而没有钱准备其他账户,是不正确的理财行为。 第1个账户 要花的钱,一般占家庭资产的10%,为家庭3-6个月的生活费。 “标准普尔家庭资产象限图” 日常开销账户 “标准普尔家庭资产象限图” 杠杆账户 用有风险的投资创造高回报。通过您的智慧,用您最擅长的方式为家庭赚钱。包括投资股票、基金、房产、企业等。 这个账户的关键在于合理的占比,也就是要赚得起也要亏得起,无论盈亏对家庭不能有致命的打击,这样您才能从容的选择。 第3个账户 生钱的钱,一般占家庭资产的30%,为家庭创造收益,用有风险的投资创造高回报。 “标准普尔家庭资产象限图” 风险收益账户 “标准普尔家庭资产象限图” 长期收益账户 保本升值、资金安全、收益稳定、持续成长。 以保险为主的有理财功能的人寿保险。 利用“标准普尔家庭资产象限图”排兵布阵 标准普尔图相当于足球比赛的站位,三象限是前锋,一象限是中场,四象限是后卫,二象限是守门员。要想运筹帷幄,享受幸福人生,需要合理的排兵布阵。 要花的钱 占比10% 量入为出 控制消费 生钱的钱 占比30% 占比合理 能亏得起 保命的钱 占比20% 专款专用 以小博大 保本升值的钱 占比40% 保障未来 安全收益 标准普尔 家庭资产 象限图 中场 后卫 守门员 前锋 要想运筹帷幄,享受幸福人生,需要合理的排兵布阵