孤儿保单管理办法（细则）解读 管理资源网保险资料下载 门户网站 出台办法背景 新型孤单系统开发完毕，总部对新系统上线提出要求 孤单管理办法五大亮点 管理资源网保险资料下载 门户网站 主要亮点一：导向明确 明确孤单归属公司统一管理。 明确支持收展队伍发展 总颁《办法》总则第二条 ：孤儿保单属于公司资源，须由公司统一管理，公司有权以行政方式对孤儿保单进行分配，并享有最终解释权 总颁《办法》总则第四条：原则上只允许营销队伍产生的孤儿保单流向收展队伍，不允许收展队伍服务的孤儿保单流向营销队伍。主要亮点二：包容灵活 孤单不强制向收展分配，省公司统一掌控，地市公司根据实际情况制定分配方针。 不强制要求孤单管理进行区域化 支持不同类型孤单的分配（组合、纯与非纯） 支持灵活的分配方式（血缘、区域、行政） 主要亮点三：科学规范 未来可以实现孤单区域化的管理以及区域化保单分配。 明确了不同类型的孤单分配规则及流程。主要亮点四：严格资质 严格规定孤单接受人员的服务资格 营销系列 收展系列 主要亮点五：差异配置 按职级高低对收展人员设置设定服务客户数的上限 孤单管理办法主要内容 第一部分： 孤儿保单分配管理部分 01 Part 管理职责归属 负责《办法》的宣导，培训市县公司岗位人员，统计并分析本省孤儿保单资源的数量和质量，制定本省孤儿保单资源运用策略 总公司个险销售部 省级公司收展管理部门 负责《办法》宣导和落地实施，根据实际情况平衡孤儿保单资源在支公司间的分配，审核其他相关事项等 市级公司收展管理部门 负责《办法》的宣导和具体实施，执行孤儿保单分配管理流程中的各项具体操作，收集并维护孤儿保单区域地址信息等 县支/收展专业化支公司 个险渠道 客户服务部门 孤儿保单多客户号归并 业务管理部门 核心系统孤儿保单迁入操作 协商确认迁入单服务人员并完成系统指定 孤单来源 销售人员申请单 解约单 客户变更单 长期失效单 迁入单 整合单 签订《保险营销员保险代理合同》的个险渠道销售人员在解除代理合同时，其自销和服务的保单 个险渠道销售人员申请转由他人服务并经公司相关管理部门同意的保单 客户主动要求变更服务人员并经公司相关管理部门同意的保单 从辖内不同机构或辖外发生转移迁入的保单 未解约的个险渠道销售人员失效六个月以上的自销保单； 经本渠道认同的其他销售渠道需要跟进服务的保单 孤儿保单 根据不同的来源，孤儿保单主要包含以下六类： 客户信息是否准确 是否发生客户投诉 销售人员是否违规 孤儿保单 性质识别 正常件 困难件 问题件 普通问题件 能够正常联系到客户且无客户投诉情况发生的保单 由于联系方式不详或变更暂时无法联系到客户的保单 出现销售人员截留挪用保费等违规行为的保单 保单 服务 专员 跟进 案件 孤单 分配 孤单性质识别 公司研发规定的主险与短期附加险、主险与长期附加险、主险与主险组合等保单。例如：国寿瑞鑫两全保险（分红型）（2013版）与国寿附加瑞鑫提前给付重大疾病保险（2013版） 新产生的孤儿保单，投保人仍至少有一位代理合同有效的个险渠道销售人员为其服务，则这份孤单就是非纯孤儿保单 新产生的孤儿保单，若投保人没有任何代理合同有效的个险渠道销售人员为其服务，则这份孤单就是纯孤儿保单 组合性孤儿保单 非纯孤儿保单 纯孤儿保单 孤单管理分配规则 第二步：判断纯与非纯 第一步：判断是否为组合保单 第三步：对纯孤单进行孤单分配 行政分配 血缘分配 区域分配。