孤单管理办法简易实务
2019

目录
Part 01认识收展与孤儿单 Part 02孤儿单的来源与流转原则 Part 03孤儿单资源的分配规则与申请 Part 04孤儿单的查询与录入指引 Part 05孤儿单的监控的回收原则
什么是孤儿单？什么是收展？
01
孤儿保单： 指保险合同生效时的业务员已经解约的保单。也包含外地转入的服务保单。
什么是孤单？
群体
无人问津
需要关心
收展： 是在指定区域内，通过对孤儿保单客户服务和经营，在获得客户认同和良好感受基础上帮助其完善个人及相关人保险保障，最终构建区域竞争壁垒，达到资源有效运用和个人成长目标的营销方法。
什么是收展？
孤单资源的意义与重要性
客户经营之道
孤单分配的意义
孤儿单的来源和流转原则
02
孤单的来源
签订《保险营销员保险代理合同》的个险渠道销售人员在解除代理合同时，其自销和服务的保单
个险渠道销售人员申请转由他人服务并经公司相关管理部门同意的保单
客户主动要求变更服务人员并经公司相关管理部门同意的保单
从辖内不同机构或辖外发生转移迁入的保单
未解约的个险渠道销售人员失效六个月以上的自销保单
经本渠道认同的其他销售渠道需要跟进服务的保单
（一）孤单六项基本来源
自接收孤单客户名单之日起1年内二次开发率低于5%，则公司有权回收其名下孤单客户总量的30%
（二）纯孤单回归收展
新产生的孤单，投保人仍有业务员服务，则这份孤单就是非纯孤单
新产生的孤单，若投保人没有业务员为其服务，则这份孤单就是纯孤单
从2017年10月1日起启用新版孤单管理办法，营销及收展队伍产生的纯孤单将一律回归收展蓄水池，分配至符合条件的收展员进行服务
孤单的来源
非纯孤儿保单应优先流转给最近一年内与投保人签订保单合同的在职销售人员。如有多位在职销售人员同时符合分配条件，则优先流转给最近一位与投保人签订保单合同的在职销售人员，以此类推，直至无符合条件的个险渠道销售人员后，再作为纯孤儿保单按公司相关规定进行分配
孤单流转原则
孤儿单资源的分配原则与申请
03
1、收展员必须接单培训方可获得孤单分配资格。 2、下发量和封顶量：首次转正收展员可获取孤单客户30个，以后每晋升一级可再获分相应职级的配孤单客户量，二次晋升不再重复分配。具体下发量如右图： 3、实现所有孤单客户录入系统，4月起开始操作。
孤单分配细则及流程调整
结训名单
在启航班结训名单中，如地市有自行举办孤单培训，需提供清单录入
出席率
上月出席率高于80%的业务员可以直接申请，介于50%到80%之间的业务员可以申请特殊件，50%以下不可申请
入司时间
入司1个月以上，收展员职级
孤单资格申请
孤单资格申请
收展员申请界面（每周一、周三开放申请）
登入路径：云助理 – 广东销售支持 – 新版工作区 – 孤单申请
（1） 上月出席率超80%
（2） 上月出席率50%-80%，可申请特殊件
（3） 上月出席率50%以下
每次孤单申请数量不超30
孤单申请操作指引
新人签约
启航班结训
孤单培训 通关
审核分发
（1）孤单培训通关：接单培训内容包括孤单的意义和价值，孤单信息的初步分析，孤单服务的标准化流程，话术训练，访前准备，拜访后信息归整，培训结束后将统一进行演练； （2）云助理申请：完成培训通关后，收展员获得分配资格，可通过云助理进行孤单申请； （3）审核分发：职场审核同意收展员孤单申请后，申请将流转至分公司收展发展规划岗，经核实确认分配资格，五个工作日内进行孤单分发
云助理申请
孤单申请流程。