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平安聚富年年21页培训课件PPT

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资料大小:870KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
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更新时间:2020/3/9(发布于四川)

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文本描述
聚富年年销售技巧 平安人寿总公司市场部 2007.10 投资连接保险目标市场 中小企业主和企业高管、金领人员及技术人员、 专业人士、公务员以及自由职业者等其他群体 都是理想的准主顾来源 年龄在30~55岁之间 有固定的年收入且年收入至少在6万元以上 关注投资理财,具有一定风险承受能力 在个人理财方面缺少足够的时间、精力、技能和资讯,渴望借助他人帮助进行理财 对保险有一定认知,渴望获得更高额保障 对交费、领取灵活的产品有强偏好 投资连接险销售流程 理财 观念 理财 渠道 我为什么要选择投资连接 客户的利益 客户的价值 解决客户哪些问题 理念讲解 需求激发 关键选择 利益明确 促成 股票 地产 银行理财 基金 辅助讲解材料: 工具、投连历史业绩、客户实例、资产管理水平、历史投管业绩 理念激发客户(一) 投资≠理财≠投机 话术示范: 业:陈先生,股市大涨了一年、房价也开始飙升,我身边的人都觉得发财好像是一件比较容易的事情了。您怎么看待最近的投资形势呢? 客:就是,我身边的人现在都是股民、基民,都说现在是中国的黄金十年,不能错过。 业:一年的时间可以让一支股票或基金上涨10倍,如果您的选择足够聪明您的财富同样增长10倍,不过有个问题是,我们在投资哪支股票的行为更多的是猜测,比如我们无法知道下一年哪只股票的表现会更好,我们只是用运气来打赌。 客:除非有消息,或者跟着大主力跑咯。 业:所以说一般我们都有点随大势的感觉,这也是基金为什么火爆的原因了。因为它是专家理财、机构主力。 客:是的,基金是有它的投资优势的 原因 从客户最关心的问题谈起 财富可以在瞬间积累,但不可用赌博的心态建立 进入专家理财话题 理念激发客户(一) 业:但是基金也不是稳赚不赔的,而且任何一只基金都有它的存续期,过了这个时期还得自己靠自己。就是说靠某只基金一辈子不大可能,就某只股票而言它也存在这样的退市风险。 客:可能基金能比自己折腾要强点,我当然也不会把自己的一生都放在一个东西上头咯。 业:这就是问题的关键了,无论股票、基金都不能把一生都押在那上面。我接触到的所有的朋友都有存在这样一个误区,把投资和理财甚至投机等同起来,比如买个彩票也说是理财。 客:这有什么不同吗? 业:我有个观念想和您分享:理财不同于投资追求高收益,理财是一种生活战略所以至少它应该是一个与生命等长的计划,而投资只是战术上的安排。理财是为了更好地平衡现在和未来的收支,解决家庭财务问题,通过合理的资产搭配组合,保障整个生活的正常运转,抵御和减低意外风险,更为重要的是如何让你在人生的更个阶段承担起应有的责任,满足个人和家庭的目标。 客:你说的是有道理,但是现在挣钱要紧,有钱了不就都解决了? 业:是的,钱太重要了,尤其对钱的管理体现了一个人的智慧。《穷爸爸富爸爸》里面有句话,要成为有钱人,首先要学会象有钱人一样思考,没有财务自由你就无法真正获得自由。对于您来说拥有更多财富的目的是什么? 热点渠道的基本风险 导入投资≠理财≠投机 与客户分享健康投资观念 让客户明确财富的重要性,确定理财目标 理念激发客户(一) 客:生活品质提高,给老婆孩子好的生活、好的教育,有个美好的晚年,呵呵,就是过得舒适不愁。 业:您说的这个好像您的是人生目标,不知道您发现没有您的财富目标就是您的人生目标。所以您的理财规划应该与您的生命等长,它应该兼顾到您的责任和您的利益。 客:是这样的。 业:我这里有一个理财计划,在构筑属于您的基本保障平台之上,它可以解决您的人生目标,比如孩子的教育、生活的品质、未来养老和健康的规划。 客:不就是保险吗? 业:它不是一般的保险,它是保障+投资的理财计划。具有四个帐户,根据其投资渠道囊括了股票、基金、债券等,目前在平安的账户总资金规模已经超过最的理财300亿,自2001年账户建立以来,仅基金账户截至今年6月累计增长超过280%。因为是机构投资者,所以在投资可涉足的范围大大拓展,比如债市可以进行回购和套利交易,让您一步到位拥有多种投资途径。重要的是它是一个终身拥有的理财计划,在整个拥有期间内,首先您终身拥有高额保障,您可以根据整个投资环境的变化向我们的投资经理发出指令自由选择进入不同账户,也可以根据自己的需要对账户价值进行部分领取来满足生活、家庭和重大事项支出的需要。这个计划非常适合您,建议您了解一下 理财目标与人生目标一致 导入投连概要 进入产品介绍。