合规审核之底线 ——产品、企策划人员合规系列培训 姓名：** 毕业院校：中南财经政法大学专业：法学 工作经历： 目前岗位：风险管理及合规部/风控合规室负责人 人生格言：怀抱希望，明天太阳照常升起 讲师介绍 2003.5-2005.9 xx人寿**分公司 2005.10-2010.10 xx人寿**分公司 2010.10-今 xx人寿**分公司 从事过： 文秘行政、银保后援、运营综合、合规管理、反洗钱管理、法务管理、风险管理 Mine Field 猜谜： “雷区” （Mine Field） 指由于布有或者怀疑布有地雷而具有危险性的区域，即地雷埋藏的危险地区。引申为危险的、应该避免的地区或情形 凡事都要“三思而后行”。 ——《论语》 解谜： 工作中，我们对待“雷区”的态度 学习它——知己知彼，百战不殆 重视它——保持清醒头脑，任何的疏忽大意都是与“命”在搏 排除它——提升专业技能，决不能视而不见、听而不闻 防范它——有根“线”是绝对不能碰的 …… 所有的根源： 为公司稳健发展保驾护航 为自己的职业生涯走得更稳、更远 探讨： 课程对象： 课程目标说明 课程目标： 业务条线企策划人员 介绍合规部门审核工作的要求和底线， 增进业务部门与合规部门间的了解， 提升业务条线企策划人员合规意识， 为企策划人员提升合规能力搭建平台 过渡页 尽可能详细 …… 交流审核思维模式 过渡页 内部、条线合规审核 经办人 企策划人员 合规联系人 部门负责人 产品合规审核 产品管理岗 部门负责人 品宣审核、声誉风险 品牌宣传岗 部门负责人 合法合规性审核 内控合规岗 部门负责人 审核部门 过渡页 行业自律 监管规章 法律法规 内控制度 审核标准 总、分公司印发： 保险产品管理规定 培训课件管理办法 产说会管理办法 广告宣传管理办法 公司宣传口径 声誉风险管理规定 28项零容忍、风险点、稽核异常扣分 …… 海南省保险行业协会组织签订： 保监、人行、工商局、版权局… 全国人大及常委会、国务院 产品、宣传 海南省人身意外伤害保险业务销售自律公约 海南省银行、邮政代理保险业务自律公约 海南省人身保险个人代理业务销售行为自律公约 …… 人身保险新型产品信息披露管理办法 互联网保险业务监管暂行办法 中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知 商业银行代理保险业务监管指引 金融机构反洗钱规定 保险业反洗钱工作管理办法 广告管理条例 …… 宪法 民法通则 保险法 反洗钱法 广告法 著作权法 商标法 反不正当竞争法 …… 审核标准 过渡页 肖像权 Case1 冷女士应聘成为一家保健品公司的员工，负责向顾客推销保健品，不料入职后不久公司竟将其照片印在了宣传册上，并标注为“老中医”。这让从未有过行医资质的冷女士颇为气愤，她多次要求单位停止发行该宣传册，但都无济于事，只好将单位起诉到法院 【案件】 【判决】 上海市黄浦区人民法院对该案作出判决，保健品公司因侵犯肖像权，被判立即停止侵害，向冷女士作出书面道歉，并赔偿冷女士2000元 以案说法。