文本描述
西安电子科技大学
学位论文独创性（或创新性）声明
秉承学校严谨的学风和优良的科学道德，本人声明所呈交的论文是我个人在导师
指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢
中所罗列的内容以外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果；也不包含
为获得西安电子科技大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工
作的同事对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。
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本人签名：日期：2018．06
西安电子■大学
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本人签名、
＾导师
签名：
日期：2018．06日期：2018．06
招商证券SZ营业部个人理财产品
营销策略研究
学校代码10701
分类号F830
西安电子科技大学
硕士学位论文
学号1306100045
密级公开
作者姓名：乔豹
领域：工商管理
学位类别：工商管理硕士
学校导师姓名、职称：赵文平教授
学院：经济与管理学院
提交日期：2018年3月
摘要
近年来，随着我国经济水平的不断提升，证券市场业务规模逐渐扩大，证券投资
需求逐渐由股票以及债券投资等产品向专业性、综合性理财产品转变。由于人均可支
配收入水平的不断增加，人们对于理财的观念和意识逐渐增强，而证券公司作为个人
理财产品的重要经营主体，逐渐加大了在个人理财销售方面的人力以及物质方面的投
入。从招商证券SZ营业部个人理财产品的营销策略开展来看，由于市场竞争激烈，
再加上内部经营还存在很多需要优化的地方，因此，如何在激烈的市场竞争中实现个
人理财产品效益最大化，是招商证券SZ营业部急需解决的问题
本文以招商证券SZ营业部为例，在服务营销理论基础上，对招商证券SZ营业部
的概况、个人理财产品类型进行分析，从产品策略、定价策略、营销渠道以及促销策
略等方面分析了招商证券SZ营业部个人理财产品营销现状，并总结出现行营销策略
存在的问题。随后，从营销的宏观环境、行业环境以及内部环境三个方面对招商证券
SZ营业部个人理财产品营销环境进行综合分析。在此基础上，通过明确招商证券SZ
营业部个人理财产品市场细分及定位，从客户策略、沟通策略、成本策略以及便利策
略四个方面提出了个人理财产品营销具体策略。最后，从建立健全内部管理制度、构
建高素质营销团队、完善营销激励机制以及建设和完善营销信息技术支持系统等方面
提出了招商证券SZ营业部个人理财产品营销策略实施保障措施。本文通过研究招商
证券SZ营业部个人理财产品营销策略及其实施保障措施，希望能够为提升招商证券
SZ营业部个人理财产品营销水平以及市场占有率提供指导和借鉴，同时，也为我国
其他证券公司理财产品营销策略的完善提供思路和参考
关键词：招商证券，个人理财产品，4Cs理论，营销策略。
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