文本描述
高净值客户成交分享
客户背景 客户来源:转介绍客户,公司P2P产品在投2年以上,AUM2000万。
年龄:46岁
职业:合资企业中方股东,从事制造行业,现金流充裕,持有大量人民币资产以及房产。
资产量:1亿以上
家庭情况:重组家庭
客户性格特征:见多识广,乐于学习新鲜事物,所以理念沟通比较顺畅。
因其特殊的家庭状况,需求点比较明确,另外做决策比较侧重孩子想法,偏保守型投资 签单经过 客户背景 客户来源:转介绍客户(父母的朋友)
年龄:张先生51岁,陈女士47岁
职业:自营物流企业主
资产量:4千万以上
家庭情况:家庭
客户性格特征:自主性强,自信,待人接物较随和
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管理资源网保险资料下载 门户网站 签单经过签单经过成交心得客户分类 即将退休 企业主 家庭主妇 公务员 神秘人 多子女 单身
未婚无房贷 已婚
无子有房贷 孩子
小学以下 孩子
计划留学 离异 再婚 丁克 中国超高净值人群常见问题 与多家银行有频繁的信贷往来,并且为几个好朋友的公司融资做了连带责任担保 自身或后代有离婚风险导致的财产分割:财产一人一半或净身出户 富豪密集的国家都有遗产税,中国是全球第二大高净值人群聚集地,遗产税的呼之欲出,令富人担忧 后代继承遗产后不思进取,挥霍无度,甚至会招来巨额诈骗、绑架等祸端,瞬间一贫如洗 灾难突如其来,家庭主要经济支柱离世。意外离世,可能导致资产分配非所愿 过世后亲属争夺财产-“人在天堂,钱在银行,家人争抢在灵堂”,家族企业难以为继 债务风险 税务风险 婚姻风险 传承风险 分家风险 生命风险 资产传承——保障类在资产传承中的作用 指定明确的保障类受益人,不会被家族外人窃富 家族保障 受益资产不受债权人的追索 免于偿债 不同家庭成员通过保障类规划合理受让财富 避免纠纷 避免遗产税和其他资产方式留存的税,预留现金税源,立即现金,纳税担保 税务规划 资产转移至受益人名下,不提供公开查询,隐形金库 隐藏财富 投保人享有财产主控权,同时约束了受益人对财富的实际支配权,定期支取 有效传承 生命资产证券化,财务杠杆加大支付信用,成为履约保证 财务杠杆 海外配置优势明显 注:防范债务、冻结及遗产传承功能实现的前提是:以合法资产购买且指定受益人 最安全
资产托管 保费优惠 01 有效
防范债务 全球
投资视野 02 有效
资产传承 最安全
美金配置 03 婚姻风险 货币转换资产转移 04 无法
冻结账户 子女留学
长期规划 05 06 07 08 09谢谢观看 THANKS。